Začínate s investovaním do akcii obľúbených firiem, ETF fondov (napr. S&P500 či Nasdaq), komodít (zlato, striebro, ropa…), či plánujete trading forexu?
Informácii je množstvo, avšak mnoho ľudí urobí základnú chybu už pri prvom kroku na ceste stať sa investorom. A to pri výbere platformy, ktorú budú na investovanie používať.
Práve výber kvalitného a spoľahlivého brokera, cez ktorého si môžete kúpiť fyzické akcie (napr. akcie Apple), investovať do ETF (napr. do S&P500) či obchodovať menové páry, je kritickým a mimoriadne dôležitým krokom pre každého začiatočníka.
Z tohto dôvodu vám prinášame porovnanie troch zaujímavých brokerov, ktorých sme otestovali a ich služby môžete bez problémov využívať na Slovensku alebo v Čechách.
Hodnotenie brokerov
Začnite súhrnom nami hodnotených brokerov, ktorý sme pre vás nachystali v nasledujúcej prehľadnej tabuľke. Pre viac informácii sa môžete v prípade záujmu prekliknúť aj do samotnej recenzie každého brokera, ktorá obsahuje aj krátky návod ako sa uňho zaregistrovať a ako začať s investovaním. Nižšie pod touto tabuľkou taktiež sumarizujeme ďalšie dôležité informácie o brokeroch, ktoré si odporúčame prečítať skôr, než sa pustite do reálneho investovania.
Logo | Inštrumenty | Platformy | Minimálny vklad | Rýchle hodnotenie | Jazyk | |
---|---|---|---|---|---|---|
Akcie, forex, komodity, indexy, ETF, kryptomeny (5 900+ inštrumentov) | xStation vrátane webovej, desktop aj mobilnej aplikácie | 0€ (odporúčaný min. 400€) | 9.5/10 | Slovenčina, čeština, angličtina a ďalšie | Recenzia Otvoriť účet76% účtov retailových investorov na XTB končí pri obchodovaní CFD v strate. |
XTB |
|
Inštrumenty | Akcie, forex, komodity, indexy, ETF, kryptomeny (5 900+ inštrumentov) |
---|---|
Platformy | xStation vrátane webovej, desktop aj mobilnej aplikácie |
Minimálny vklad | 0€ (odporúčaný min. 400€) |
Rýchle hodnotenie | 9.5/10 |
Jazyk | Slovenčina, čeština, angličtina a ďalšie |
Recenzia Otvoriť účet76% účtov retailových investorov na XTB končí pri obchodovaní CFD v strate. |
O brokerovi XTB
V našich končinách veľmi obľúbený broker XTB* spoľahlivo funguje už vyše 20 rokov (od roku 2002) a klientom na jednom mieste ponúka všetko, čo môžu na investovanie a trading potrebovať. Či už sa jedná o širokú ponuku, v ktorej po novom nájdeme aj obľúbené frakčné akcie a mimoriadne pýtané ETF, cez tradičné inštrumenty až kryptomeny (cez CFD), alebo naozaj rozsiahle vzdelávacie materiály, možnosť sledovania informácií z trhu od popredných odborníkov a mnoho ďalšieho. Analytický servis a vzdelávacie materiály sú navyše úplne zadarmo.
XTB navyše ponúka skvelú zákaznícku podporu dostupnú aj v češtine a slovenčine a to 24 hodín 5 dní v týždni. Dôležité je aj lokálne zastúpenie, kedže pobočky nájdete v Prahe aj Bratislave. Plnú jazykovú lokalizáciu nájdete aj na ich platforme.
Osobitne nás zaujala u XTB služba Investičné plány, ktorá umožňuje skrz mobilnú aplikáciu automatizáciu investovania do ETF fondov, napr. do S&P500, Nasdaq, Dow či Nikkei. Viac sa dočítate tu.
U brokera XTB je samozrejmosťou aj plný súlad s reguláciou, žiadne kontroverzné aféry a maximálna bezpečnosť prostriedkov užívateľov.
Vyzdvihnúť musíme aj obchodnú aplikáciu xStation, ktorá je dostupná aj na mobilnom telefóne. Tá sa pýši vysokou užívateľskou prívetivosťou, kedže v nej nájdete všetky informácie aj trhy na jednom mieste.
Rýchle zhrnutie: Ponuka 5 900+ inštrumentov | Inštrumenty: Akcie, indexy, meny, komodity, ETF, kryptomeny | maximálna páka 1:30 | Slovenčina/slovenčina: ÁNO | Pomoc: ÁNO | DEMO účet: ÁNO | Mobilné aplikácie: ÁNO
Výhody XTB
- Obchodovanie fyzických akcií a ETFs bez poplatkov
- Možnosť automatizácie investícií do ETF cez mobilnú aplikáciu
- Transparentný broker s licenciami po celej Európe
- Jazyková lokalizácia, zákaznícka podpora a pobočky v Prahe a Bratislave
Skvelé vlastné mobilné aj desktop aplikácie xStation - Kvalitný DEMO účet zadarmo
- Rozsiahla ponuka vzdelávacích materiálov a podpory
- Úročenie nepoužitých vkladov
Nevýhody XTB
- Chýbajú opčné kontrakty, dlhopisy a niektoré ďalšie obľúbené inštrumenty
- Vyššie zdanenie dividend českých akcií
76 % retailových investorov na XTB je pri obchodovaní CFD v strate.
Akcie, forex, komodity, indexy, ETF (5 000+ inštrumentov) | eToro – webová aj mobilná aplikácia | 100$ pre Slovensko a Česko (ekvivalent v EUR alebo CZK) | 9/10 | čeština, angličtina a ďalšie | Recenzia Otvoriť účet76% účtov retailových investorov na eToro končí pri obchodovaní CFD v strate. |
eToro |
|
Inštrumenty | Akcie, forex, komodity, indexy, ETF (5 000+ inštrumentov) |
---|---|
Platformy | eToro – webová aj mobilná aplikácia |
Minimálny vklad | 100$ pre Slovensko a Česko (ekvivalent v EUR alebo CZK) |
Rýchle hodnotenie | 9/10 |
Jazyk | čeština, angličtina a ďalšie |
Recenzia Otvoriť účet76% účtov retailových investorov na eToro končí pri obchodovaní CFD v strate. |
O brokerovi eToro
Online investičná platforma eToro* môže byť pre vás mimoriadne zaujímavá, ak sa zaujímate o možnosti tzv. Social tradingu.
Broker eToro popri samozrejmosti v podobe súladu s reguláciami a spoľahlivému zabezpečeniu taktiež ponúka obchodovanie širokej škály inštrumentov a najmä množstvo doplnkových služieb.
eToro napríklad ponúka možnosť kopírovať obchody ostatných investorov či vytvárať vlastné tzv. smart portfólia, do ktorých môžete v pár kliknutiach jednoducho investovať.
Aj keď niektoré nástroje môžu na eToro profesionálnym investorom chýbať, pre začiatočníkov ponúka vysoko užívateľsky prívetivú platformu, na ktorej sa zorientujete aj bez rozsiahlych skúseností s investíciami. eToro však bohužiaľ neponúka akcie českých a slovenských spoločností.
Platforma je zaujímavá aj svojimi poplatkami. Tie v konkurencii ďalších najväčších brokerov patria medzi tie úplne najnižšie.
Rýchle zhrnutie: Ponuka 5 000+ inštrumentov | Inštrumenty: Akcie, indexy, meny, komodity, ETF | maximálna páka 1:30 | Čeština: ÁNO | Pomoc: ÁNO | DEMO účet: ÁNO | Mobilné aplikácie: ÁNO
Výhody eToro
- Široká ponuka investičných inštrumentov
- Copy/social trading
- Smart portfólia, do ktorých môžete investovať
- Platforma aj v češtine
- DEMO účet bez časového obmedzenia
Nevýhody eToro
- Jazyková lokalizácia nie je kompletná (chýba napr. podpora v našom jazyku)
- Podpora primárne mierená na chatboty a FAQ
- neponúka akcie českých spoločností
76% retailových investorov na eToro je pri obchodovaní CFD v strate.
Akcie, forex, komodity, indexy, ETF, kryptomeny (12 000+ inštrumentov) | R Stocks Trader, R Mobile Trader (mobilná aplikácia), R Web Trader, MetaTrader 4 a 5 | 100 USD, 100 EUR, 2 000 CZK | 9/10 | čeština, angličtina a ďalšie | Recenzia Otvoriť účet68% účtov retailových investorov na RoboMarkets končí pri obchodovaní CFD v strate. |
Robomarkets |
|
Inštrumenty | Akcie, forex, komodity, indexy, ETF, kryptomeny (12 000+ inštrumentov) |
---|---|
Platformy | R Stocks Trader, R Mobile Trader (mobilná aplikácia), R Web Trader, MetaTrader 4 a 5 |
Minimálny vklad | 100 USD, 100 EUR, 2 000 CZK |
Rýchle hodnotenie | 9/10 |
Jazyk | čeština, angličtina a ďalšie |
Recenzia Otvoriť účet68% účtov retailových investorov na RoboMarkets končí pri obchodovaní CFD v strate. |
O brokerovi RoboMarkets
RoboMarkets* spoľahlivo funguje už od roku 2012 a jedná sa o ďalšieho z obľúbených európskych brokerov súčasnosti. Preto niet divu, že aj RoboMarkets ponúka maximálny súlad s reguláciami či štandardnú licenciu cyperského regulátora CySEC s pôsobnosťou pre celú EÚ.
RoboMarkets je veľmi atraktívnym brokerom najmä pre tých, ktorí chcú obchodovať naozaj širokú škálu inštrumentov. Aj napriek tomu, že chýba možnosť obchodovania fyzických českých akcií, RoboMarkets ponúka možnosť obchodovania viac ako 12 000 inštrumentov naprieč viac ako 6 svetovými trhmi. A len fyzických akcií ponúka hneď cez 3 000. Pre cca 1 000 z týchto titulov sa navyše jedná o obchodovanie bez poplatku za uskutočnenie obchodu. Zvyšok inštrumentov je potom dostupný ako CFD kontrakty.
Broker RoboMarket ponúka hneď niekoľko typov obchodných platforiem aj obchodných účtov. To môže byť pre začiatočníka menej prívetivé, kedy je potrebné vybrať účet, ktorý je pre neho najvhodnejší.
Základom sú potom dve hlavné platformy, a to vlastný R StocksTrader, alebo jedna z historicky najobľúbenejších platforiem MetaTrader (4 a 5).
Rýchle zhrnutie: Ponuka 12 000+ inštrumentov | Inštrumenty: Akcie, indexy, meny, komodity, ETF, kryptomeny | maximálna páka 1:30 | Slovenčina/slovenčina: ÁNO | Pomoc: ÁNO | DEMO účet: ÁNO | Mobilné aplikácie: ÁNO
Výhody
- Vlastné kancelárie v Prahe a plná jazyková lokalizácia vrátane podpory
- Regulovaný broker registrovaný pod ČNB a SNB s cyperskou celoeurópskou licenciou
- Veľa nástrojov a inštrumentov pre obchodovanie vrátane širokej ponuky indikátorov
- Obchodovanie fyzických akcií bez poplatkov
- Aplikácia pre desktop aj mobilné zariadenia
Nevýhody
- Chýba ponuka obchodovania fyzických českých (a napr. európskych, ázijských) akcií
- Priama investícia do ETF len pre účet PRO
- zvyšok žiaľ musí ísť cestou CFD
- U niektorých účtov vyšší spread (cent účet)
Cca 68% účtov retailových investorov končí pri obchodovaní CFD na RoboMarkets v strate.
Kto je to broker?
Broker, občas označovaný aj ako maklér, je osobou, respektíve v našom prípade spoločnosťou, ktorá investorom priamo sprostredkováva obchodovanie na finančných trhoch, čiže na jednotlivých burzách alebo sieťach ako sú Forex (obchodovanie s cudzími menami). Ide teda o prostredníka medzi vami a burzou. V praxi totiž nie je možné pre jednotlivca, ktorý nie je členom burzy, obchodovať priamo na nej.
Preto, ak chcete investovať, potrebujete práve brokera, ktorý vám za určitý poplatok umožní obchodovať s vašimi obľúbenými titulmi. Ponúka vám totiž konkrétne finančné nástroje, do ktorých môžete investovať. Ide napríklad o fyzické akcie verejne obchodovaných spoločností, akciové indexy (napríklad obľúbený S&P500 index), cudzie meny, komodity, dlhopisy či dokonca v určitých obmedzených možnostiach aj kryptomeny. Okrem toho v niektorých prípadoch ponúka aj individuálne poradenstvo, vzdelávacie materiály a výskumné nástroje pre obchodníkov, analýzy, informácie z trhu a ďalšie zaujímavosti. Nie je to však nutnosťou, hoci niektorí brokeri, ktorých spomíname, poskytujú aj tieto služby (viac v tabuľke hore).
Ako vyberať brokera?
Než sa pustíme do jednotlivých kritérií, je dôležité zvážiť, čo vlastne od brokera potrebujete práve vy. Samozrejmosťou, respektíve nevyhnutnosťou spoľahlivosti brokera, je jeho súlad s reguláciami. Nami recenzovaní brokeri majú všetky potrebné licencie pre pôsobenie na našom trhu.
Ďalšimi dôležitými faktormi je hĺbka ponuky investičných príležitosti (do čoho všetkého môžete cez tohto brokera investovať), poplatky za obchodovanie, či spôsob, ako cez brokera investovať alebo robiť aktívny trading.
Ponuka a služby brokera by teda mali reflektovať vaše konkrétne potreby. Preto skúste ešte pred výberom vášho brokera zvážiť niekoľko otázok ako sú napríklad nasledovné.
- Chcete pasívne investovať (napríklad pravidelný mesačný nákup fyzickej akcie či ETF napr na S&P500), alebo aktívne obchodovať (trading)?
- Aké nástroje budete chcieť obchodovať? Lákajú vás len akcie a ďalšie tradičné inštrumenty, alebo hľadáte brokera pre pokročilé nástroje typu opcií?
- Chcete na platforme obchodovať aj kryptomeny cez CFD?
- Na akých trhoch chcete obchodovať? Zaujímajú vás skôr americké tituly, alebo lokálne české a slovenské akcie?
- Aká dôležitá je pre vás podpora brokera v kontexte vzdelávania a informácií z trhu?
- Je pre vás dôležitá jazyková lokalizácia v češtine alebo slovenčine?
- S akým veľkým kapitálom obchodujete a plánujete pravidelne vkladať ďalší?
- Sú pre vás kritické ďalšie nástroje typu copy tradingu, pripravených portfólií, demo účtu, frakčných akcií a ďalších?
- Obchodujete z desktopu (PC, Notebook,…), alebo potrebujete kvalitnú mobilnú aplikáciu?
Nechceme vás ale hneď na úvod vyľakať. Preto berte otázky len ako inšpiráciu pri vašom rozhodovaní. Dobrou správou je, že nami recenzovaní brokeri kladne odpovedajú na väčšinu týchto otázok.
Určite nie je nutné vedieť odpovedať na všetky otázky hneď v tomto momente. Je skôr vhodné postupom času otestovať, čo vám bude najviac vyhovovať. Rovnako nie je na škodu založiť si účet u viacerých brokerov a ich služby otestovať.
Dávajte si však pozor na neoverených brokerov, ktorých je bohužiaľ na trhu veľa.
V ďalšej fáze článku vám preto ukážeme niekoľko základných kritérií pre výber, ktoré vám pomôžu pri vašom rozhodovaní.
Kritérium 1: Spoľahlivosť brokera
Kritickým faktorom pri výbere je to, či vášmu brokerovi dôverujete. Broker musí byť regulovaný a vlastniť príslušné licencie. Lokálne sa jedná napr. o licencie od národnej banky a prestížnych úradov EÚ či USA. Samozrejmosťou musí byť aj dodržanie regulácií brokerom v kontexte poistenia vkladov užívateľov (v EÚ sa jedná o poistenie do výšky 20 000 EUR) či to, že broker má oddelené klientske peniaze od vlastného kapitálu. V prípade bankrotu brokera by tak vaše prostriedky nemali byť ohrozené.
Brokeri tiež musia pravidelne auditovať svoje účtovníctvo, ktoré vám môže dať ďalšie zaujímavé informácie k stavu spoločnosti. Základom je to, že naozaj majú dostatočné prostriedky na svojich účtoch na naplnenie potrieb klientov (aby ste kedykoľvek mohli vybrať peniaze). Pokročilí môžu sledovať aj to, ako sa brokerovi darí všeobecne, či ide o ziskovú spoločnosť a podobne.
A v neposlednom rade sa určite pozrite na recenzie samotných užívateľov. Pokiaľ o vami vybranom brokerovi nikto nepočul, nevlastní dostatočné licencie, nemôžete získať doplňujúce informácie, riziko je naozaj vysoké. Broker s masívnou klientelou, pozitívnymi ohlasmi a dlhodobou históriou bez väčších problémov bude naopak spravidla väčšou istotou.
Kritérium 2: Ponuka brokera
Ide o dva hlavné faktory, ktoré vychádzajú z toho, aké trhy a aké druhy trhov maklér ponúka. Zvážte preto, či chcete obchodovať akcie, ETF fondy (napr. S&P500), komodity, dlhopisy, Forex alebo napríklad aj kryptomeny. Okrem toho tiež zvážte konkrétnu ponuku daných inštrumentov u brokera, ktorého ste si vyhliadli.
Pri prevažnej väčšine brokerov nájdete akciové tituly zo Spojených štátov amerických (USA), základnú ponuku komodít ako zlato, striebro či ropu a tiež hlavné menové páry na Forexe. Nie každý broker však ponúka napr. české, slovenské, či dokonca ani ázijské akcie. Preto určite porovnajte svoje ciele, čiže to do čoho chcete investovať, s ponukou brokera.
Ponuka inštrumentov XTB
XTB* ponúka cez 5 900 inštrumentov z radov samozrejme tých najznámejších, ale aj ďalších lákavých titulov. XTB ponúka napríklad možnosť obchodovania viac ako 3 300 fyzických akcií, viac ako 1900 CFDs na akcie, viac ako 360 ETFs, viac ako 160 CFDs na ETF fondy, viac ako 30 indexov, viac ako 25 komodít, viac ako 70 forexových párov a viac ako 40 kryptomien (cez CFD). Medzi akciami obchodovateľnými na XTB nájdete najmä európske a americké tituly, avšak nechýba ani niekoľko vybraných akciových firiem z našich končín.
76 % retailových investorov na XTB je pri obchodovaní CFD v strate.
Ponuka inštrumentov eToro
Na eToro* môžete obchodovať približne 5 000 inštrumentov. To je síce najslabšia ponuka z nami vybraných brokerov, ale za to ponúka akciové tituly aj zo špecifickejších oblastí, ako sú napríklad vybrané ázijské trhy. Celkovo eToro ponúka viac ako 3 400 cenných papierov na akcie, viac ako 400 ETFs, viac ako 30 komodít, viac ako 50 forexových párov a viac ako 20 indexov.
76% retailových investorov na eToro je pri obchodovaní CFD v strate.
Ponuka inštrumentov RoboMarkets
Ponuka RoboMarkets* je v niektorých oblastiach najlepšia, ale v niektorých zase najslabšia.
Príkladom je rozhodnutie pre ukončenie ponuky CFDs na kryptomeny v niektorých štátoch a celkovo slabšia ponuka podobných alternatívnych investícií či menšie množstvo forexových párov (menej nez 40).
Naopak v kontexte s investovaním do akcií je ponuka RoboMarkets najsilnejšia, kedže Robomarkets ponúka až 12 000 akciových titulov, množstvo z nich fyzickou cestou a zvyšok formou CFD. Ďalej v ponuke nájdete samozrejme aj vybrané akciové indexy, ETFs a komodity vrátane širšej ponuky kovov (cez 20 instrumentov) či energetických komodít.
Cca 68% účtov retailových investorov končí pri obchodovaní CFD na RoboMarkets v strate.
Kritérium 3: Výška poplatkov
Jednou z najdôležitejších zložiek príjmu brokera sú samozrejme poplatky, ktoré si vybera od zákazníkov a z ktorých “žije”. Napr. tie za sprostredkovanie obchodu, čiže realizácie investície zákazníka. Táto oblasť je vedľa samotnej ponuky brokera aj tou, v ktorej sa brokeri medzi sebou môžu najviac líšiť. Niektorí totiž dokonca ponúkajú aj obchodovanie vybraných inštrumentov bez poplatkov, ako napr. XTB* v prípade fyzických akcií.
Broker by navyše mal mať systém poplatkov plne transparentný a dostupný na svojom webe. Preto vždy pred začiatkom obchodovania tieto informácie, ktoré nájdete aj v našich jednotlivých recenziách, zhodnoťte. Otázkou je nielen samotná výška poplatkov, ale aj to, či sa jedná o fixné poplatky, percentuálne poplatky z objemu obchodu a ďalšie. Pozrite sa na svoje obchody a zvážte, ktorá možnosť by pre vás bola výhodnejšia.
Ďalej sa jedná aj o poplatky vo forme spreadu (rozdielu nákupnej a predajnej ceny inštrumentu) či swapové poplatky (ako za obchod otvorený cez noc). Nejedná sa však len o poplatky z obchodovania. Niektorí brokeri si účtujú poplatok aj za vaše výbery a vklady z platformy, či konverziu meny. A niekedy aj poplatok za to, že na svojom účte nie ste aktívny.
Výber na základe poplatkov tak prispôsobte tomu, ako často, v akom objeme a aké inštrumenty budete chcieť obchodovať. Dobrým výberom brokera tu môžete značne ušetriť.
Poplatky na eToro
Najnižšie poplatky zo sledovaných brokerov ponúka eToro*. Platforma ponúka možnosť obchodovania fyzických akcií a fondov ETF plne bez poplatkov. Vďaka ponuke frakčných akcií tak môžete obchodovať už od 10 USD. Spoplatnený by tak pre vás bol v tomto prípade len výber ekvivalentom 5 dolárov (ďalej podľa typu výberu).
V prípade CFDs kontraktov záleží na konkrétnych inštrumentoch, ale spread by mal byť taktiež statických 0,09 %.
Pri forexových obchodoch je spread od 1 pipu, pri komoditách od 2 pipov a pri indexoch od 0,75 bodu.
Poplatky XTB
XTB* taktiež ponúka veľmi nízke poplatky, kedy všetky fyzické akcie a ETFs obchodujete plne bez poplatkov (pri obrate do 100 000 EUR). Pri CFD na akcie a ETFs je potom zahrnutý poplatok v spreade, ktorý je 0,15 % pri otvorení aj 0,15 % pri uzavretí.
Bez poplatkov na XTB môžete ďalej obchodovať aj forex, indexy a komodity. Zadarmo je samozrejme aj vedenie účtu aj výbery či vklady pomocou prevodu za na bankový účet. Nevýhodou je spoplatnenie výberov čiastok do 100 EUR, 3 000 CZK či 150 USD.
Typický spread pri kryptomenách XTB uvádza od 0,22 do 0,35 % trhovej ceny, ale keďže sa kryptomeny na XTB dajú obchodovať iba ako CFDs, neubránite sa swapovým poplatkom pri otvorených pozíciách.
Poplatky RoboMarkets
U RoboMarkets* sa výška poplatkov pomerne značne mení podľa zvoleného účtu. Zhodnotenie poplatkov vrátane odkazov na konkrétne hodnoty spreadov aj ďalších poplatkov tak rovnako ako v ostatných prípadoch nájdete priamo v recenzii RoboMarkets. Broker však tiež ponúka možnosti vkladu aj výberu s nulovým poplatkom a samozrejmosťou je vedenie účtu zadarmo.
Výhodou je tiež možnosť obchodovania fyzických akcií, ktorých broker ponúka celý rad, úplne bez poplatkov.
Kritérium 4: S akým kapitálom plánujete obchodovať
Veľa ľudí si myslí, že na to, aby mohli začať investovať, či aktívne obchdovať (trading), potrebujú aspoň desiatky tisíc eur. To však určite nie je pravda. Pokiaľ začínate, alebo plánujete obchodovať s nižším kapitálom, je vhodné prispôsobiť výber brokera aj tomuto faktoru. Pred výberom brokera preto zvážte, s akým vysokým kapitálom budete chcieť obchodovať.
Tradičnou možnosťou je obchodovať celé jednotky akcií (čo znamená, že potrebujete peniaze na kúpu aspoň 1 akcie vami vybranej firmy, pričom ceny akcii firiem sa rôzna od desiatok až po tisíce eur resp. dolárov), alebo napr. v prípade komodít či Forexu tzv. loty. Jeden lot je určité štandardizované množstvo daného inštrumentu. Napríklad v prípade obľúbeného menového páru EUR/USD by išlo o 100 000 EUR. V praxi potom pravdepodobne nebudete chcieť obchodovať rovno so 100 000 eurami.
Existujú dve možnosti, ako tento problém riešiť. Prvá je samotná ponuka brokera, ktorý ponúka možnosť obchodovať aj len časti lotov ako miniloty (desatina lotu – 0,1) či mikroloty (stotina lotu – 0,01). Alebo v prípade investovania do akcii investovať do tzv. frakčnej akcie, ktoré vám umožní nakúpiť len časť akcie. Čiže nemusíte kúpiť celú akciu, ale kúpite si napríklad jej desatinu.
Druhou možnosťou je finančná páka. Napríklad u hlavných menových párov na Forexe býva páka napríklad 1:30 (tzn. s jedným eurom môžete otvoriť obchod za 30 eur, čo sa prejaví na vašich ziskoch aj stratách, ktoré sa tým násobia), ale jej výška sa môže podľa brokera aj konkrétneho inštrumentu líšiť. Vďaka kombinácii týchto dvoch možností tak môžete aj napr. Forex obchodovať doslova so “stokorunami”.
Aby sme to zjednodušili. Ak investujete do akcií a máte vytipovaný titul, ktorého celá akcia stoji viac, než je váš rozpočet na prvotnú investíciu, alebo na plánované pravidlené dokupovanie, treba si overiť, či váš broker umožňuje investíciu cez frakčné akcie. Napríklad XTB frakčné akcie ponúka, rovnako ako eToro.
Vklad a výber
Okrem samotného obchodovania zvážte aj to, aký kapitál a ako často budete na platformu vkladať. Obvyklé bývajú obmedzenia na minimálny vklad okolo 50 EUR či 1 000 Sk. Tieto čísla však v prípade niektorých brokerov môžu byť až mnohonásobne vyššie. Pokiaľ tak chcete každý mesiac odložiť na investície 50 EUR, je vhodné vybrať brokera, ktorý také vklady umožňuje a neúčtuje si za ne príliš vysoké poplatky.
Minimálny vklad v XTB
- XTB ponúka výbery aj vklady úplne bez obmedzenia minimálnej výšky.
Minimálny vklad pre RoboMarkets
- Podľa zvolenej meny a štátu 100 USD, 100 EUR, 2 000 CZK.
Minimálny vklad v eToro
- 100$ pre Slovensko a Česko (ekvivalent v EUR alebo EUR). Pre ostatné štáty je podľa konkrétneho výberu minimálny vklad od 10 do 10 000 USD.
Kritérium 5: Nadštandardné služby brokera
Vyššie spomenuté faktory by ste mali zvážiť zakaždým, keď hľadáte nového brokera. Nie je to ale všetko. Veľa brokerov ponúka aj širokú ponuku doplnkových služieb. Dôležitosť takejto ponuky je pre každého úplne odlišná, preto aj tu prispôsobte výber vašim preferenciám. O aké sa jedná?
Jazyková lokalizácia
Sú informácie od brokera a na jeho platforme preložené do vášho jazyka? Ako kvalitne?
XTB
- Najširšia ponuka jazykov, ako jediný zo sledovaných brokerov ponúka plnú lokalizáciu ako v češtine, tak aj slovenčine.
eToro
- Iba čeština a angličtina, slovenčina žiaľ chýba. Ponúka podporu pre cca 20 ďalších jazykov.
RoboMarkets
- Bohužiaľ ani RoboMarkets neponúka jazykovú lokalizáciu do slovenčiny, a tak je dostupná v češtine a angličtine. Okrem nich ponúka ďalších 14 jazykov.
Podpora
Každý kvalitný broker by samozrejme mal mať kvalitnú podporu pre klientov. Líšiť sa však môže svojou dostupnosťou, a to ako časom, platformou (e-mail, chat, telefonická komunikácia,…), tak aj jazykom, v ktorom môžete s podporou komunikovať. Okrem online podpory môže byť pre mnoho investorov dôležité aj to, či má broker vlastnú pobočku v štáte, v ktorom investor žije. Pokiaľ ide o podporu, v tomto smere má medzi nami hodnotenými brokermi najlepšiu pozíciu XTB.
Vzdelávacie materiály
Brokeri často ponúkajú celý rad vzdelávacích materiálov. Pokiaľ sú pre vás takéto informácie dôležité, pozrite sa, aký obsah konkrétny broker svojim klientom pravidelne zaisťuje. Ponúka priamo individuálnu pomoc? Tvorí obsah zhodnocujúci situáciu na trhu, sledované portfólio a podobne? Má dostatok vzdelávacích materiálov na to, aby ste sa vo svete investícií aj na jeho platforme dokázali zorientovať?
V tomto smere u nás opäť dominuje XTB, ktoré je známe aj mnohými analytikmi pôsobiacimi dokonca aj na YouTube. Mnohých z nich sme vyspovedali aj v našich rozhovoroch.
eToro sa v tejto oblasti snaží tiež. Za zmienku stojí eToro akadémia, ktoré je dostupná aj v češtine a v angličtine je dostupný podcast Digest & Invest.
Social Trading
Chcete sa pri svojich investíciách inšpirovať priamo na platforme? Potom sa pozrite, či broker ponúka určité funkcie z tzv. social tradingu. Tu sa jedná napr. o možnosť kopírovať iných investorov (copy trading), možnosť investície do predpripravených portfólií a podobne.
Social Trading je určite najpokročilejší na platforme eToro, aspoň teda z vybraných spoľahlivých brokerov. eToro ponúka možnosti copy tradingu, investícií do predpripravených smart portfólií a mnoho ďalšieho.
Mobilné aplikácie a užívateľská prívetivosť
Pokiaľ obchodujete primárne na telefóne či tablete, iste si pred väčším vkladom vyskúšajte mobilnú aplikáciu brokera. Tá je už dnes štandardom, ale jej funkcionalita aj užívateľská prívetivosť sa môže medzi brokermi dosť značne líšiť. Otázka užívateľskej prívetivosti samozrejme platí aj pre desktopové a webové aplikácie brokera.
Aplikácie XTB, eToro a RoboMarkets
Za najprívetivejšiu z aplikácií vybraných brokerov považujeme platformu xStation od XTB. Tá je dostupná vo webovej, desktop aj mobilnej podobe a výhodou je napr. optimalizácia pre chytré hodinky a množstvo ďalších nástrojov. Výhodou je okrem dostupných indikátorov tiež možnosť sledovania informácií z trhov a ďalšie.
eToro ponúka veľmi jednoduchú aplikáciu, ktorá je dostupná vo webovej aj mobilnej podobe. Tá by mohla byť veľmi zaujímavá pre začiatočníkov, pretože orientácia v nej je naozaj jednoduchá. Pokročilejším traderom by však mohli chýbať niektoré nástroje.
RoboMarkets ponúka hneď niekoľko rôznych obchodných účtov a platforiem, čo môže byť pre začiatočníka mätúce, kým pre profesionála zas výhodne. Preto aj napriek tomu, že je výber veľký a aplikácie môžete využiť v mobilnej, webovej aj desktop podobe, považujeme ich aplikácie za najmenej užívateľsky prívetivé. Vďaka možnosti voľby však pokryjú potreby takmer každého obchodníka.
Nadštandardné služby
Sem patrí čokoľvek, čo nie je medzi brokermi štandardom. Môže ísť o možnosť obchodovania vybraných inštrumentov bez poplatkov, ponuku DEMO účtu, obchodovanie frakčných akcií a množstvo ďalšieho. O takej ponuke vždy informuje konkrétny broker na svojom webe či iných materiáloch.
Brokeri XTB, eToro aj RoboMarkets všetci ponúkajú možnosť vedenia DEMO účtu zadarmo. Frakčné akcie potom nájdete na platformách XTB a eToro. Broker eToro prináša napríklad aj TradingView grafy, ekonomické kalendáre či cenové alerty.
Kritérium 6: Typ brokera
Možno ste to netušili, ale brokerov vieme deliť aj podľa ich typu. Aj toto rozdelenie by vám mohlo pomôcť pri výbere pri zvážení aj vyššie uvedených kritérii. Poďme sa preto pozrieť na tri hlavné typy brokerov.
Full service broker
Tento typ brokera je tým najvhodnejším pre úplných začiatočníkov. Ale nielen pre nich. Full service broker totiž popri samotnom sprostredkovaní obchodov ponúka širokú škálu rôznych ďalších investičných služieb. Či už sa jedná o poradenstvo s obchodmi, daňami z investícií, alebo napr. ponúka pravidelné informácie a prieskumy z trhu.
Full service broker vám tak ponúkne nielen príležitosť obchodovať, ale aj kompletné informácie, ktoré na obchodovanie potrebujete. Za to si však často účtuje mierne vyššie poplatky.
Discount broker
Takýto broker samozrejme taktiež ponúka vykonávanie obchodov na svojej platforme. Okrem toho však ponúka výrazne nižšie množstvo doplnkových služieb, v prvom rade neponúka investičné poradenstvo a analýzy trhu. Obchodovanie na takých brokeroch by preto spravidla malo byť lacnejšie.
CFD broker
Taký broker neponúka možnosť obchodovania priamo fyzických inštrumentov (akcií a ďalších), ale len kontraktov CFD. CFD (contract for difference) umožňuje špekuláciu nad pohybom ceny bez nutnosti vlastniť dané podkladové aktívum. Špekulujete teda čisto nad cenou. U takých brokerov býva často rozsiahlejšia ponuka inštrumentov či možnosť využitia vyššej páky. Veľa brokerov potom ponúka obchodovanie určitých fyzických inštrumentov doplnených práve obchodovaním CFD kontraktov. Platí to aj o nami recenzovaných brokeroch, ktorí ponúkajú možnosť kúpy fyzických akcií, ale aj investovanie cez CFD, ktoré môže byť zaujímavé pre traderov, ale nie dlhodobých investorov.
Zhrnutie – Akého brokera vybrať?
Výber brokera sa môže na prvý pohľad zdať veľmi zložitým. Apelujeme na vás však, aby ste voľbu naozaj premysleli. Je oveľa lepšie stratiť pokojne aj pár hodín svojho života výberom brokera, ktorý bude maximálne vyhovovať vašim potrebám, než zbytočne pri každej transakcii strácať časť svojich prostriedkov na poplatkoch. Alebo v horšom prípade prísť o všetky prostriedky z dôvodu výberu podvodnej platformy.
A akého brokera teda využiť? S tým by sme vám radi poradili a sami veríme všetkým vybraným brokerom v tejto recenzii, ale všeobecne platná odpoveď bohužiaľ neexistuje. Broker by totiž mal maximálne reflektovať vaše potreby, ktoré má každý iný. U nás, v rámci tejto stránky, však nájdete návod, na akých základoch môžete vaše rozhodnutie vykonať.
Top brokeri
* Finančné produkty ponúkané spoločnosťami na tejto stránke majú vysokú úroveň rizika a môžu spôsobiť stratu všetkých vašich finančných prostriedkov. Pri obchodovaní s CFD kontraktmi je 70 až 90 % maloobchodných investorov v strate pri ich používaní. Pred obchodovaním zvážte všetky možné riziká a uistite sa, že si uvedomujete riziko straty vašej investície.