Prečo investovať do indexu S&P 500?
Americkému indexu S&P 500 sme sa v našich článkoch venovali opakovane, čo nie je prekvapujúce, nakoľko ide o svetovo najpopulárnejší index na investovanie pre dlhodobého pasívneho investora.
Skôr než si vysvetlíme, ako do S&P 500 možno investovať cez brokera eToro, poďme si najprv v rýchlosti zhrnúť 3 dôvody, prečo je tento index taký úspešný a populárny.
- S&P 500 má dlhodobú históriu poskytovania stabilných výnosov. Priemerný ročný výnos indexu za posledných 90 rokov je približne 10% (pred infláciou).
- S&P 500 poskytuje okamžitú diverzifikáciu naprieč rôznymi sektormi americkej ekonomiky skrz investíciu do 500 najväčších spoločnosti obchodovaných na amerických burzách. Zahŕňa tak spoločnosti z rôznych odvetví, ako sú technológie, zdravotníctvo, financie, spotrebný tovar a ďalšie vrátane najväčších gigantov ako sú Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Alphabet (Google), Meta, Eli Lilly, Berkshire Hathaway, Tesla, JP Morgan, VISA, Exxon či JP Morgan.
- Aj keď krátkodobé výkyvy u S&P500 sú bežné, z dlhodobého hľadiska index preukázal schopnosť prekonávať infláciu a poskytovať solídne výnosy. Preto je tento index obľúbený najmä u dlhodobých investorov, ktorí doňho investujú pravidelne a prípadne prepady využívajú na lacnejšie nákupy a priemerovanie ceny
Prečo investovať do S&P 500 cez eToro?
Etoro, všestranný a najväčší sociálny online broker, poskytuje prístup k širokej škále investičných nástrojov vrátane obľúbených ETF fondov, ktoré sú z pohľadu bezpečnosti a poplatkov ideálne pre dlhodobého investora, ktorý chce investovať napríklad práve do indexu S&P500, alebo do iných svetových indexov.
Užívateľsky prívetivá platforma eToro, vrátane mobilnej aplikácie, je okrem toho ideálna pre začiatočníkov aj skúsených investorov, čo znamená, že ani nováčik by nemal mať na eToro väčší problém s investovaním do ETF na index S&P500.
Veľkým lákadlom eToro je však napríklad aj jednoduchý systém kopírovania portfólií skúsených obchodníkov, či funkcie podobné spravodajským kanálom.
Viac informácií o výhodách a nevýhodách, ako aj podrobný návod na založenie účtu u brokera eToro, nájdete v našej recenzii eToro.
Pre potreby tohto článku je však dôležité poznamenať najmä to, že sa v ňom venujeme investícii do S&P 500 indexu cez ETF fondy, u ktorých má tento broker nulové poplatky, čo je veľké plus.
52% účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty peňazí.
Teraz si poďme ešte vysvetliť, čo sú to akumulačné a distribučné ETF. Tento rozdiel je dôležité pochopiť skôr, než si vyberiete na eToro konkrétny ETF fond spojený s indexom S&P500.
Distribučné ETF
Ide o fondy, ktoré pravidelne vyplácajú dividendu na brokerský účet. Investor má možnosť tieto dividendy spravovať podľa vlastného uváženia. Dividenda môže ale nemusí chodiť zdanená, čo môže byť nevýhodou pri ich následnom, manuálnom reinvestovaní.
Zjednodušené vysvetlenie: Ak si vyberiete distribučné ETF na index S&P 500, dividendy vám budú chodiť oddelene. Potom ich môžete reinvestovať, alebo vybrať. Pozor na zdanenie dividendy.
Akumulačné ETF
Tento typ investičného fondu, ako už z názvu vyplýva, dividendy akumuluje automaticky. Výhodou je, že týmto spôsobom investor nemusí uvažovať o správe dividend, pretože sa automaticky reinvestujú vo svojej plnej sume naspäť do daného ETF.
Zjednodušené vysvetlenie: Ak si vyberiete akumulačné ETF na index S&P 500, dividendy sa automaticky reinvestujú naspäť do tohto ETF, čiže sú dodatočnou investíciou. Nemáte žiadne starosti navyše týkajúce sa manuálneho reinvestovania dividendy, jej výberu či zdanenia.
Každý investor by mal reinvestovať dividendy! Tu je dôvod prečo
ETF fondy – Ideálna voľba
Pre istotu vám však ešte chceme vysvetliť, aký je rozdiel medzi ETF fondmi a CFD kontraktmi. Môže sa totiž stať, že si u brokera nevedomky vyberiete namiesto ETF fondu CFD kontrakt, čo môže viesť k úplne iným poplatkom a podmienkam zdaňovania zisku.
Pozor na CFD kontrakty
CFD kontrakty sú rovnako ko ETF fondy možnosťou, ako investovať respektíve obchodovať s investičnými inštrumentmi, avšak nie sú vhodnou voľbou pre dlhodobého investora.
Ide o inštrument orientovaný skôr na nepretržite aktívnych obchodníkov (traderov), s ktorým sú spojené aj výrazne vyššie poplatky za jeho správu. CFD okrem toho nemá časový test (doba držby, po ktorej sa neplatí daň zo zisku), čo znamená, že ETF sú z pohľadu zdanenia pre dlhodobého investora omnoho výhodnejšie než CFD kontrakty.
Príklad z praxe pre pochopenie
Predstavte si, že pravidelne investujete do S&P500 indexu 200 eur mesačne po dobu 30 rokov. Pri očakávanom ročnom zhodnotení 9% ročne by ste na konci obdobia mohli mať na účte až 366-tisíc eur.
Ak by ste však investovali do S&P500 cez CFD kontrakty, musíte zaplatiť daň, ktorej sadzba je 19-25% plus zdravotné odvody 14%.
Ak by ste však investovali do ETF a držali ETF dlhšie, než 1 rok, ste pri v súčasnosti platnej legislatíve oslobodený od dane.
Zároveň pripomíname, že CFD kontrakty majú výrazne vyššie poplatky, kým poplatky u eToro v spojitosti s ETF sú nulové.
Z toho vyplýva, že ak ste dlhodobý investor a nie aktívny obchodník, investujte do indexov ako sú S&P500 vždy cez ETF fondy, ktoré sú omnoho výhodnejšie z pohľadu poplatkov, spôsobu zdanenia a aj bezpečnosti.
Ako investovať na eToro do ETF na S&P 500?
Poďme teraz na konkrétny návod so screenshotmi z desktopovej platformy brokera eToro.
52% účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty peňazí.
1. Krok
Prihláste sa do svojho obchodného účtu a v ľavom postrannom kliknite na sekciu „Objevit.” Následne kliknite na kategóriu „ETF” v hornej časti.
2. Krok
Teraz si na eToro nájdeme ETF fondy na S&P500. Urobiť tak môžete manuálne v zozname ETF fondov, alebo hore vo vyhľadávacom riadku napísať napríklad jeden z nižšie spomenutých tickerov.
- IUSA.L – Distribučné ETF obchodované v GBX
- CSP1 – akumulačné ETF obchodované v GBX
- SPY5.L – Distribučné ETF obchodované v USD
- SXR8.DE – akumulačné ETF obchodované v EUR
Poznámka: eToro má v ponuke aj niekoľko ďalších ETF fondov na tento index. Vyššie uvedené slúžia pre zjednodušenie nášho návodu. To, aký fond si napokon vyberiete, je výhradne vaša zodpovenosť. Odporúčame si vždy najprv overiť, či ide o akumulačné alebo distribučné ETF.
3. Krok
Pokiaľ ste sa rozhodli nakúpiť vybraný inštrument, my sme zvolili SPY5.L (ide o príklad, nie naše odporučenie), čo je distribučné ETF na S&P500, kliknite na zelené políčko „Obchodujte.”
4. Krok
Zadajte výšku investovanej sumy (minimálne 10$). Môžete nastaviť aj obchodný príkaz na Stop Loss (zastavenie obchodu pri učitej úrovni straty) alebo Take Profit (výber zisku pri dosiahnuti určitej úrovne). V prípade, že chcete investovať dlhodobo odporúčame oba obchodné príkazy vypnúť a finančnú páku vždy nastaviť na X1 (obchodovanie bez páky).
POZOR, ak by ste zvolili páku, neinvestujete už cez ETF, ale CFD kontrakt (!!!).
Na záver kliknite na tlačidlo „Koupit.”
52% účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty peňazí.
Pravidelné investovanie
Keď už vieme, ako jednoducho môžeme investovať do indexu S&P 500 cez platformu eToro, neostáva nám nič iné, než pravidelne investovať, trpezlivo čakať a dlhodobo profitovať z rastu globálnych trhov. Tento prístup známy ako pasívne investovanie bližšie rozoberáme v tomto článku:
Prečo sú indexové fondy ako S&P500 čoraz populárnejšie? Odpoveďou je „pasívne investovanie“
Upozornenie
eToro je platforma s viacerými aktívami, ktorá ponúka investovanie do akcií a kryptoaktív, ako aj obchodovanie s CFD.
Upozorňujeme, že CFD sú zložité nástroje a prinášajú vysoké riziko rýchlej straty peňazí v dôsledku pákového efektu. 52% účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či rozumiete fungovaniu CFD a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty svojich peňazí.
Táto komunikácia je určená výlučne na informačné a vzdelávacie účely a nemala by sa považovať za investičné poradenstvo ani investičné odporúčanie. Minulé výsledky nie sú ukazovateľom budúcich výsledkov.
Copy Trading nepredstavuje investičné poradenstvo. Hodnota vašich investícií môže stúpať alebo klesať. Váš kapitál je ohrozený.
Investície do kryptomien sú rizikové a nemusia byť vhodné pre drobných investorov; mohli by ste prísť o celú svoju investíciu. Pochopte riziká tu.
eToro USA LLC neponúka CFD a neposkytuje žiadne vyhlásenia a nepreberá žiadnu zodpovednosť za presnosť alebo úplnosť obsahu tejto publikácie, ktorý pripravil náš partner s využitím verejne dostupných informácií o eToro, ktoré nie sú špecifické pre subjekty.
