Služby brokera eToro sú dostupné vo vyše 200 rôznych krajinách, kde má viac ako 30 miliónov klientov, čo podčiarkuje jeho silnú pozíciu, ktorá neprekvapujúco oslovila aj mnohých investorov na Slovensku a v Čechách.
eToro za to vďačí silnému marketingu, ale aj kvalitným produktom, širokej ponuke investičných aktív a tiež svojej internej sociálnej sieti či možnosti CopyTradingu.
Produkty eToro v skratke
Na eToro je možné obchodovať tradičné CFD kontrakty (od komodít cez forex, indexy až po ETFs, čo je atraktívne najmä pre traderov) ale pre dlhodobých investorov aj zaujímavejšie fyzické akcie a ich zlomky a ETFs fondy a to bez poplatkov.
Okrem širokej ponuky produktov a všeobecne spoľahlivosti ponúka eToro ešte jedno obrovské lákadlo. Tým je sociálna platforma eToro, ktorá prináša tzv. Copy trading (hovorí sa mu aj „sociálne obchodovanie”). Vďaka nemu môžete jednoducho v pár klikov začať kopírovať obchody skúsených profesionálov.
V nasledujúcich odsekoch v našej rozsiahlej recenzii sa pozrieme na zázemie eToro, jeho spoľahlivosť a históriu, ale aj na jednotlivé produkty, ktoré ponúka, obchodnú platformu eToro, poplatky na nej a aj na základné informácie, ako s obchodovaním na eToro vôbec začať.
Výhody eToro
- Vysoká užívateľská prívetivosť, platforma je vhodná aj pre začiatočníkov
- Široká ponuka investičných inštrumentov
- Copy/social trading
- Smart portfólia, do ktorých môžete investovať
- Rad vzdelávacích materiálov pre začiatočníkov i pokročilých
- Vlastná webová aj mobilná obchodná platforma
- Plný súlad s reguláciami a poistenie vkladov
- Obchodovanie zlomkových akcií
- Nulové poplatky pri obchodovaní fyzických cenných papierov – akcií a ETFs
- Demo účet
- Platforma v slovenčine
- Žiadne/nízke poplatky pri výberoch a vkladoch
- Klienti, ktorí sú členmi eToro klubu pri minimálnom vklade 5000 USD a viac majú k dispozícii account managera
Nevýhody eToro
- Jazyková lokalizácia nie je kompletná (chýba napr. podpora v našom jazyku)
- Vedenie účtu iba v americkom dolári (USD)
- Podpora primárne mierená na chatboty a FAQ
- Platforma určená skôr pre začiatočníkov a mierne pokročilých, pre profesionálov môže byť nedostatočná
74 % retailových investorov na eToro je pri obchodovaní CFD v strate.
Top brokeri
História, zázemie a regulácia
eToro je pôvodom izraelská spoločnosť, ktorá bola založená už v roku 2007, teda pred viac ako 15 rokmi. V rámci nášho trhu pôsobí prostredníctvom eToro (Europe) Ltd., ktorej sídlo nájdeme na Cypre.
Ďalšími základnými zložkami sú potom ešte dve zahraničné spoločnosti, ktoré eToro riadia v ďalších regiónoch. Konkrétne sa jedná o anglickú eToro (UK) Ltd a austrálsku eToro AUS Capital Pty Ltd.
Pre obchodníkov zo Slovenska a z Čiech je najdôležitejšia prvá spomínaná spoločnosť, ktorá je regulovaná podľa CySEC a plne spĺňa všetky podmienky pre ponúkané služby. Konkrétne v Čechách funguje na základe notifikácie v Českej národnej banke, čo jej umožňuje ponúkať investičné produkty a služby.
Rovnako ako u ďalších regulovaných brokerov sľubuje eToro aj poistenie prostriedkov klienta do 20 000 EUR v prípade finančných problémov brokera vo fonde ICF či zaistenie účtov klientov proti zadlženiu.
Veľkou výhodou plynúcou z regulácií, ktorá síce nemení bezpečnosť kapitálu, ale stále robí radosť nejednému investorovi, je novinka z roku 2022, a to možnosť vyplniť formulár W-8BEN. Ten zamedzuje dvojitému zdaneniu dividend vyplácaných z amerických akcií.
Čo môžem na eToro obchodovať?
Ponuka investičných aktív u brokera eToro je skutočne rozsiahla a pre väčšinu investorov absolútne postačujúca. eToro sa totiž snaží pokryť potreby najmä obchodníkov z radov širšej verejnosti.
Dohromady eToro ponúka približne 2 300 CFD kontraktov pre rôzne inštrumenty a tiež možnosť na obchodovanie priamo fyzických akcií.
V nasledujúcich riadkoch so popíšeme ponuku eToro detailnejšie. Začneme najprv CFD kontraktmi (skôr určené pre krátkodobých investorov a traderov), následne si vysvetlíme, ako je to na eToro s fyzickými akciami a ETF fondmi (skôr na dlhodobé investovanie).
CFD kontrakty na eToro
Forex
- eToro aktuálne ponúka približne 50 menových párov vrátane tých najobľúbenejších ako EUR/USD, USD/CHF, GBP/USD a ďalších.
Akcie
- Ako CFD kontrakty môžete na eToro obchodovať cez 2 000 akcií. Problémom samozrejme nie je obchodovanie tých najobľúbenejších ako sú Apple, Netflix, Microsoft, Alphabet, Berkshire Hathaway či Tesla, ale aj akcií mnohých menších spoločností. Naopak nevýhodou môže byť to, že eToro neponúka žiadne z českých či slovenských akcií.
Komodity
- Ponuka komodít pokryje základné potreby obchodníkov. Dohromady na eToro nájdete vyše 30 kontraktov na jednotlivé komodity ako zlato, striebro či ropa.
ETFs
- Formou ETF, teda fondov obchodovaných na burze, je možné na eToro obchodovať viac ako 200 inštrumentov. Konkrétne môžete pomocou CFD ETF špekulovať nad cenou akciových a iných indexov, komodít a ďalšieho.
Ďalšie inštrumenty
- Formou CFD je možné na eToro obchodovať aj 13 indexov a cez 150 ETFs. K forme ETFs a fyzických akcií sa ešte dostaneme bližšie.
74 % retailových investorov na eToro je pri obchodovaní CFD v strate.
Fyzické akcie a ETF
Ak na eToro pri longovom obchode (nákupnej objednávke/špekulácii nad rastom ceny) zvolíte nákup bez páky, nakupujete v praxi reálne akcie, na čo vás platforma sama upozorní (pochopiteľne sledujte grafiku, ktorú vidíte, aby ste v tom mali istotu).
Pri pákovom či shortovom obchode sa potom samozrejme zase jedná o CFD kontrakt, ktorým sme sa venovali vyššie.
Po nákupe sa vám akcie uložia na majetkový účet, čo umožňuje jednoduchú manipuláciu (predaj) týchto nakúpených akcii. Mimo akcií je možné rovnakým spôsobom obchodovať aj ETF fondy z Európy.
CFD vs. fyzické akcie a indexové ETFs
V praxi môžete pri špekulácii nad vývojom ceny akciových a iných indexov či konkrétnych akcií špekulovať dvoma spôsobmi.
Prvým je špekulácia cez CFD kontrakt, pri ktorom môžete využiť až 20x páku podľa typu investičného inštrumentu. Táto možnosť je vhodná najmä pre krátkodobé obchody s vysokou pákou (vhodné pre traderov). Nevýhodou sú tu najmä poplatky za držanie pozície.
Druhou možnosťou, ktorá spadá pod túto kategóriu investícií bez poplatkov, je nákup indexu pomocou investície do ETF či priamy nákup fyzickej akcie.
Na konci tohto článku si ukážeme príklady nákupu S&P 500 ako CFD kontraktu (pre traderov) a nákupu ETF indexu S&P500 pomocou Vanguard S&P 500 fondu (pre dlhodobých investorov).
Investícia cez ETF bez využitia páky je totiž úplne bez poplatkov za držanie pozície. Preto je vhodnejšia pre dlhodobejšie investície do indexov. To isté potom platí aj pri voľbe medzi fyzickými akciami a ich CFD kontraktmi. Inak povedané fyzické akcie resp. ETF bez CFD je vhodne nakupovať, ak investujete do daných aktív dlhodobo.kr
Páka na eToro
eToro retailovým traderom ponúka páku až 1:30, ktorá je dostupná pre hlavné menové páry. Podľa rizika inštrumentov a legislatívy výška maximálnej páky klesá.
U hlavných burzových indexov, zlata a vedľajších menových párov sa jedná o 1:20, u ostatných komodít a vedľajších burzových indexov 1:10, ETF a akcií 1:2.
Pokiaľ ste však profesionálnym traderom, je možné si páku navýšiť na základe vašej požiadavky podanej priamo u eToro.
U väčšiny pákových obchodov na CFD kontrakty (okrem napr. niektorých komodít a vybraných indexov), sa ako u ostatných brokerov nevyhnete poplatkom za presun do ďalšieho dňa (poplatok za swap). K dlhodobejším obchodom tak môže byť zaujímavejšie obchodovanie vybraných fyzických inštrumentov bez páky, ktoré eToro taktiež umožňuje.
Social trading na eToro a Smart Portfólia
Social/copy trading
Na eToro je možné, aby obchodníci nechávali verejne zobrazovať svoje obchody a portfóliá, čo aj desiatky tisíc z nich robia. Vy sa vďaka tomu môžete priamo na platforme eToro pozrieť na ich výsledky, porovnávať ich so sebou a zohnotiť ich stratégie. Nuž a ak sa vám stratégia daného investora páči, môžete jeho obchody začať automatizovaným spôsobom kopírovať.
74 % retailových investorov na eToro je pri obchodovaní CFD v strate.
Tento proces začnete priamo zo svojho účtu s vybraným kapitálom. eToro vám samozrejme ponúkne viaceré formy nastavenia copy tradingu. Dôležitým nástrojom je možnosť nastavenia maximálnej straty na vybranom kapitáli, po ktorom automaticky prestanete kopírovať ďalšie obchody.
Smart Portfólio
Analytici eToro zostavujú na platforme špecializované dlhodobé investičné portfóliá. Tými sa môžete inšpirovať a aj do nich priamo investovať. Stačí si vybrať oblasť či stratégiu, ktorej dlhodobo veríte, nájsť konkrétne smart portfólio, ktoré vyhovuje vašim cieľom a začať ho nakupovať.
Investície do smart portfólií sú možné už od 500 dolárov. Výhodou je, že súčasťou investície do smart portfólia získate aj podiel na dividendách, ktoré sú automaticky reinvestované do držaných aktív portfólia. To samozrejme platí iba v prípade, ak akcie v portfóliu dividendy ponúkajú.
Poplatky na eToro
eToro u väčšiny inštrumentov ponúka pomerne nízke poplatky, ktoré bývajú porovnateľné či nižšie s konkurenciou. Dôležité je tiež, že poplatky sú plne transparentné a dozviete sa o nich v dokumentácii eToro aj priamo na ich platforme.
Veľkou výhodou poplatkov na eToro je nulová komisia aj nulový swap poplatok pri investícii do fyzických akcií. Jediným poplatkom je tu ten za spread. Aké poplatky teda u eToro platíme?
Poplatky pri obchodovaní CFD kontraktov
Jediným fixným poplatkom pri obchodovaní CFD kontraktov na eToro je komisný poplatok, teda poplatok za sprostredkovanie obchodu. Ten je pomerne nízky, a to 0,09%.
Ďalším poplatkom je potom spread, ktorý predstavuje rozdiel medzi nákupným a predajným kurzom a jeho hodnota kolíše.
Posledným poplatkom je tzv. swap, teda poplatok za držanie obchodu cez noc (neplatí pre fyzický nákup akcii č ETF). Veľkosť swap poplatku uvidíte pri zadávaní obchodu, pretože taktiež nie je fixná pre všetky aktíva.
Fyzické cenné papiere a poplatky na eToro
Pokiaľ sa rozhodnete na eToro nakupovať skutočné cenné papiere (typu akcií či ETFs bez páky), teda nie CFD kontrakty, ich obchodovanie je zadarmo. Neplatíte teda žiadny komisný poplatok ani swap. Jediným poplatkom je tu spread, ktorý je v prípade cenných papierov na eToro spravidla nízky alebo porovnateľný s konkurenciou.
Poplatky za administratívu
Výhodou eToro je to, že si za vklad neberie vôbec žiadny poplatok. Pri niektorých typoch vkladov si však tretie strany typu korešpondenčných bánk môžu poplatky účtovať. Vždy však nájdete spôsob, ako vložiť na eToro peniaze pohodlne a bez poplatku.
Výber je potom spoplatnený fixne, a to 5 dolármi na každý výber, nezávisle na sume. To je tak oproti konkurencii výhodnejšie pri výberoch nižších čiastok, ktoré bývajú často spoplatnené vyššou čiastkou. Okrem tohto poplatku si eToro neúčtuje žiadne percentá z transakcie ani žiadny iný poplatok. Môžete sa však zase stretnúť s poplatkom poskytovateľa danej platobnej transakcie. Voľba poskytovateľa je ale na vás a nie je problém vybrať takého, u ktorého žiadny ďalší poplatok nie je.
Zo špeciálnych poplatkov existujú iba dva, ktoré sú obvyklé aj u konkurenčných brokerov.
Prvým z nich je poplatok za neaktivitu, kedy vám po 12 mesiacoch bez vykonania akejkoľvek transakcie na eToro účte začne byť účtovaný mesačný poplatok 10 dolárov. Samozrejme iba v prípade, ak máte na účte voľné peniaze. Pokiaľ na účte peniaze nemáte, poplatok neplatíte.
Okrem toho už prichádzajú len špeciálne poplatky pri prevode jednej meny na druhú.
Obchodná platforma eToro
Všetky vyššie spomenuté inštrumenty, nástroje a “vychytávky” nájdete priamo na obchodnej platforme eToro. Tá nevyužíva externé platformy typu MetaTrader, ale ponúka vlastnú trading aplikáciu.
Veľkou výhodou tejto platformy, okrem jej prehľadnosti (v tomto smere je to naozaj super), že si nemusíte nič sťahovať alebo inštalovať, pretože obchodná platforma eToro beží plne vo webovej verzii. Oproti mnohým konkurenčným brokerom je tak eToro oveľa priaznivejší aj k úplným začiatočníkom.
Webová obchodná platforma eToro samozrejme ponúka základné informácie o danom inštrumente vrátane jeho aktuálneho grafu, možnosti pridania mnohých technických indikátorov či ďalších nástrojov. Priamo z webovej platformy tak môžete využívať všetky nástroje od samotného obchodovania tisícov inštrumentov až po kopírovanie obchodov profesionálnych traderov.
Ak vám informácie na základnej platforme nestačia, v pravom hornom rohu grafu nájdete symbol od seba mieriacich šípok (používané na zvolenie zobrazenia na celej obrazovke), ktorý vás presunie na pokročilejší graf ponúkajúci sofistikované indikátory a ďalšie nástroje. Táto funkcia je označovaná ako Pro Charts.
Veľkou výhodou nad rámec grafov sú aj informácie, ktoré eToro ponúka. Či už sa jedná o webináre určené na vzdelávenie v oblasti tradingu, či štatistiky a prieskumy z rôznych trhov či komunitné diskusie, kde zistíte, aký je sentiment ostatných obchodníkov na eToro.
Okrem webovej verzie potom ponúka eToro aj vlastnú mobilnú aplikáciu, ktorá je mobilnou alternatívou pre webovú platformu. Dostupná je pre Android aj iOS a je prehľadná a spoľahlivá.
Ak vás vyššie zmienené informácie motivovali, aby ste si na eToro otvorili účet, v nasledujúcich odsekoch vám ukážeme ako na to a tiež vám ukážeme krátky návod ako investovať na eToro do indexu S&P500.
Ak sa vám naša recenzia páči, zároveň budeme vďační, ak pri registrácii na eToro použijete náš registračný link.
Ako si založiť účet u brokera eToro?
1. Zaregistrujte sa kliknutím na Začnite investovať na úvodnej stránke eToro.
2. Registrujte sa pomocou Google/Facebook účtu či vlastného e-mailu
3. Aktivujte svoj účet pomocou odkazu, ktorý vám prišiel na e-mail, pod ktorým ste sa registrovali.
4. V tejto chvíli už môžete na účet vložiť prostriedky. Tie však nebudete môcť vybrať až do vykonania plnej verifikácie. Preto odporúčame ako prvé účet verifikovať a doložiť potrebné dokumenty. Konkrétne sa jedná o:
- overenie e-mailovej adresy
- overenie platným dokladom totožnosti
- overenie pravosti miesta bydliska – to urobíte napr. zaslaním výpisu z bankového účtu či dodaním faktúry za služby (energie, internet,…)
- v niektorých prípadoch bude vyžadované aj overenie pomocou kreditnej karty, nie je to však pravidlom
Ako vložiť peniaze na eToro a ako ich vybrať?
Vklad prostriedkov
Už po registrácii vám bude umožnené vložiť si na svoj eToro účet peniaze. To urobíte jednoducho kliknutím na Vložiť prostriedky v ľavej časti webovej platformy (dole).
Ďalej zvolíte, akú možnosť vkladu chcete využiť. Pre prvý vklad vám bude umožnené vložiť prostriedky pomocou:
- kreditné karty
- bankového prevodu
Po prvom vklade vám budú odomknuté aj možnosti ďalších vkladov s využitím poskytovateľov tretích strán, kedy sa jedná o:
- PayPal
- Skrillo
- Trustly
- Neteller
Pri vklade kreditnou kartou či cez ďalšiu platobnú aplikáciu je minimálna čiastka pre vklad iba 100 USD. Pokiaľ však zvolíte bankový prevod, je potrebné vložiť aspoň 500 USD.
Výber peňazí z eToro
Výber peňazí z platformy eToro je možný všetkými rovnakými spôsobmi ako v prípade vkladu. Je však nutné mať verifikovaný účet vrátane overenia totožnosti. Oproti vkladom, ktoré sú mimo bankových prevodov prakticky instantné, však výbery môžu zabrať aj dlhší čas. Sám broker potom uvádza, že výbery vyrovnáva až v priebehu 8 pracovných dní. Nebuďte preto prekvapení, ak vám peniaze neprídu okamžite. Je to v súlade s tým, ako to na eToro jednoducho funguje.
Demo účet eToro
Ešte pred vkladom prostriedkov si môžete celú platformu overiť pomocou virtuálneho demo účtu. Ten ponúka takmer totožné funkcie, ako účet reálny, ale obchodovať budete s iba testovacím kapitálom 100 000 USD.
Túto možnosť určite začínajúcim obchodníkom odporúčame, aby si platformu vyskúšali. Zároveň však upozorňujeme, aby obchodné výsledky dosiahnuté na demo účte nepreceňovali. Obchodovať s reálnymi peniazmi je totiž po psychickej stránke diametrálne odlišné. Demo účet je tak skôr nástrojom na vyskúšanie platformy a nie na vyhodnotenie, či ste dobrý obchodník.
74 % retailových investorov na eToro je pri obchodovaní CFD v strate.
Ako prepnúť na virtuálny/demo účet?
V ľavej časti obrazovky vidíte možnosť „Prepnúť na virtuál”. Pokiaľ ju zvolíte, automaticky budete presmerovaní na virtuálny demo účet a môžete obchodovať s testovacími prostriedkami bez rizika straty vlastného kapitálu.
Ako obchodovať na eToro a nakúpiť index S&P 500
Na záver si na príklade ukážeme, ako na eToro špekulovať na rast či poklesu indexu S&P500 cez ETF fondy. Ide o najobľúbenejší americký index, ktorý zastupuje značnú časť americkej ekonomiky, preto sme siahli práve po tejto možnosti. Proces je samozrejme veľmi podobný aj u fyzických akcií či iných inštrumentov.
Nákup S&P500 pomocou CFD
Tento spôsob je určený pre tých, ktorý chcú do indexu investovať skôr špekulatívne (robit trading), krátkodobo a použiť napríklad pákový efekt. Ak patríte medzi dlhodobých investorov, preskočte túto časť a choďte nižšie, kde si ukážeme, ako do S&P500 na eToro investovať bez poplatkov a na long-term (dlhodobo).
1. Zvoľte možnosť Objaviť v ľavej časti obrazovky (vľavo v tmavom menu), alebo vyhľadajte konkrétny inštrument vo vyhľadávači v hornej časti obrazovky (úplne hore políčko pre vyhľadávanie).
2. V hornej časti obrazovky vyberte aký typ inštrumentu chcete obchodovať (cenné papiere – akcie, indexy, komodity, meny, ETF…)
3. Vyberte konkrétny inštrument, ktorý chcete obchodovať a kliknite naň – v našom príklade si ukážeme nákup indexu S&P 500.
4. Po otvorení informácií o inštrumente kliknite na Investovať (zelené tlačidlo v pravej hornej časti obrazovky).
4. Zvoľte, či chcete špekulovať nad poklesom (Predaj), alebo rastom (Nákup) a aký typ príkazu chcete otvoriť.
Pokiaľ zvolíte možnosť Obchodovať (vpravo hore), nakúpite za aktuálnu trhovú cenu. Naopak možnosť Pokyn predstavuje zadanie limitného príkazu na vami zvolenej cene. Potom už len nastavíte veľkosť pozície, kliknutím na Pákový efekt zvolíte páku a kliknutím na Otvoriť obchod pozíciu otvoríte.
Priamo v tabuľke vidíte aj možnosť zadania príkazov stop loss a take profit. Pokiaľ ich využiť nechcete, jednoducho kliknite na stop loss či take profit a zvoľte možnosť Bez TP (take profit), alebo Bez SL (stop loss).
Nákup S&P 500 pomocou ETF bez poplatkov
1. Rovnakým spôsobom ako v prvom prípade zvoľte medzi kategóriami inštrumentov (úplne hore pod políčkom pre vyhľadávanie) možnosť ETF.
2. Vyberte inštrument – v tomto príklade na nákup indexu S&P 500 zvolíme Vanguard S&P 500 ETF s tickerom VOO.
3. Zvoľte možnosť Investovať a rovnakým spôsobom zadajte pozíciu. Pre obchod bez poplatkov zvoľte páku 1x a v dolnej časti tabuľky vidíte, že neplatíte žiadne poplatky za swap (držanie cez noc či víkend). Kliknutím na Zadať obchod ETF na S&P 500 nakúpite.
Záver
Z našej recenzie ste určite nadobudli pocit, že eToro je zaujímavý broker, ktorý má množstvo zákazníkov a širokú škálu pre možnosti investovania do fyzických akcií, indexových ETF (využitie u S&P500, Nasdaq a množstvo ďalších indexov), ale je vhodný aj na špekulatívne investovanie či trading skrz CFD kontrakty.
Etoro je mimoriadne zaujímavá platforma aj vďaka social tradingu, teda možnosti kopírovať obchody úspešných investorov na tejto platforme, hoc ani to nie je zďaleka vždy zaručený spôsob, ako byť vo svete investícii úspešní.
74 % retailových investorov na eToro je pri obchodovaní CFD v strate.
Upozornenie
eToro je platforma s viacerými aktívami, ktorá ponúka investovanie do akcií a kryptoaktív, ako aj obchodovanie s CFD.
Upozorňujeme, že CFD sú zložité nástroje a prinášajú vysoké riziko rýchlej straty peňazí v dôsledku pákového efektu. 74 % účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či rozumiete fungovaniu CFD a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty svojich peňazí.
Minulá výkonnosť nie je ukazovateľom budúcich výsledkov. Prezentovaná obchodná história je kratšia ako 5 úplných rokov a nemusí postačovať ako základ pre investičné rozhodnutie.
Copy Trading nepredstavuje investičné poradenstvo. Hodnota vašich investícií môže stúpať alebo klesať. Váš kapitál je ohrozený.
Investovanie do kryptoaktív je v niektorých krajinách EÚ veľmi nestále a neregulované. Žiadna ochrana spotrebiteľa. Môže sa uplatňovať daň zo zisku.
eToro USA LLC neponúka CFD a neposkytuje žiadne vyhlásenia a nepreberá žiadnu zodpovednosť za presnosť alebo úplnosť obsahu tejto publikácie, ktorý pripravil náš partner s využitím verejne dostupných informácií o eToro, ktoré nie sú špecifické pre subjekty.
Top brokeri
