Akcie First Republic Bank (FRB) padajú od úvodu týždňa, po tom ako zverejnila kvartálne výsledky za prvý štvrťrok, počas ktorých musela priznať, že klienti z nej vybrali približne 100 miliárd dolárov a celková hodnota vkladov klesla o 41%.
Po prvom dni od earnings akcie First Republic Bank padli o 49%, v stredu o 29% a vo štvrtok posilnili o 8%. Piatok však bol ďalším katastrofálnym dňom, ktorý viedol k prepadu akcii FRB o ďalších 43%. Nuž a aktuálne, v čase, kedy sa v USA neobchoduje, sa obchodujú futures v mínuse 33%.
JUST IN: First Republic Bank $FRC falls another 37% amidst rumors of a government takeover. pic.twitter.com/gKhyu2eLBk
— Watcher.Guru (@WatcherGuru) April 28, 2023
Pád akcii sprevádzajú informácie, podľa ktorých sa regulátor FDIC, Federálna spoločnosť pre poistenie vkladov, chystá prezvať First Republic Bank pod nútenú správu. FDIC zasahoval aj pri pádoch predošlých amerických bánk.
FDIC sa aktuálne snaží docieliť, aby iné banky predložili potenciálne ponuky na odkúpenie FRB, či už kompletné, alebo čiastočné. Takýto krok by mohol byť poslednou nádejou na záchranu banky bez toho, aby prešla pod nútenú správu. Pomôcť sa snaží aj Ministerstvo financií USA a Fed, ktorí koordinujú stretnutia s ďalšími bankami, aby sprostredkovali záchranný plán.
Samotná First Republic Bank v piatok uviedla, že rokuje s viacerými stranami a naďalej obsluhuje svojich klientov.
O akú banku ide?
First republic Bank je regionálna banka, ktorá sa sústredí na jednotlivcov s vysokým imaním a na ich podniky. Dlhodobo ponúka tiež hypotéky za nízke úrokové sadzby.
Tieto hypotéky a aj ďalšie dlhodobé aktíva na jej súvahe však výrazne klesli na hodnote odkedy Fed minulý rok začal zvyšovať úrokové sadzby v rámci boja s vysokou infláciou, čo investorov znepokojilo v obavách, že banka bude musieť zaúčtovať značnú stratu, ak bude nútená tieto aktíva predať za hotovosť.
Obdobné problémy viedli ku krachom Silicon Valley Bank, Signature Bank a Silvergate. Od ich pádu sa tuší, že práve First Republic Bank je v najväčších problémoch. Niekoľko najväčších amerických bánk preto už v marci poskytlo tejto inštitúcii 30 miliárd dolárov ako formu likvidity pre vysporiadanie jej klientov. Zdá sa však, že ani to nepomohlo.
,,Nútená správa FDIC prináša niekoľko otázok. Koľko zostalo nepoistených vkladov, vrátane tých, ktoré FRC získala od skupiny 11 bánk? Bude sa k nim pristupovať rovnako ako pri SVB? Neboli týmto bankám poskytnuté nejaké „neofiko“ garancie zo strany Fed/FDIC/MF?
Objavujú sa správy, že kupci sú. Neprekvapivo je medzi nimi JPMorgan. V dnešnej situácii je to tak, že malé banky trpia, kým väčšie vďaka svojmu „gigantizmu“ výrazne menej, navyše sa im občas naskytne priestor pre lacný nákup,” napísal ku kauze analytik Jan berka z Roklen 24.
Osud First Republic Bank je, jak se zdá, zpečetěn. Posledním katem byly výsledky za první kvartál, k čemuž mohlo přispět i vedení a jeho neochota jednat s „vnějškem“. Byť si myslím, že ani sebedelší Q&A by situaci nezachránilo. Byla to jen poslední třešnička na dortu.
Nucená… https://t.co/MOFttncFf5
— Jan Berka (@JanBerka8) April 29, 2023
Zdroj: Investing, CNBC, Twitter
