Ako každý druhý pondelok v mesiaci, aj tento týždeň vyšiel nový diel zo série Akciové portfólio Tomáša Vranku (APTV). Hlavnou témou bolo súčasné dianie na trhoch, umelá inteligencia a investície do rozvíjajúcich sa trhov. Na záver sa Tomáš rozhodol pre pravidelný nákup ETF, čo vyústilo do hlavnej otázky tejto epizódy: kedy sa rozhodnúť pre individuálne akcie a kedy pre ETF?
TIP: Automatické investovanie do ETF bez starostí? Pozrite sa ako na to v tomto návode.
Výhody ETF a ich význam pre investorov
Od začiatku formátu APTV sa Tomáš zameriava na vytvorenie stabilného, dlhodobého investičného portfólia. Toto portfólio zahŕňa nielen jednotlivé akcie, ale aj niekoľko ETF, ktoré zabezpečujú potrebnú diverzifikáciu. Tento mesiac sa rozhodol portfólio obohatiť o World Equity ETF. Mnohým sa to môže zdať ako netradičný krok, najmä v období, keď sa mnoho zaujímavých spoločností predáva za znížené ceny. Prečo teda niekto volí práve ETF?
Existuje niekoľko dôvodov. ETF sú z hľadiska času oveľa menej náročné na správu ako výber jednotlivých akcií. Navyše, na rozdiel od akcií, pri ETF má zmysel pravidelný, automatický nákup. Preto sú ETF také populárne medzi pasívnymi investormi.
Pri nákupe ETF investor v podstate vyjadruje dôveru v rast ekonomík a produktivity, čo vedie k rastu akciových trhov. Historické údaje tiež naznačujú, že investovanie do ETF zvyšuje pravdepodobnosť dosiahnutia vyššej výkonnosti v porovnaní s výberom jednotlivých akcií. Výkonnosť akciových indexov dlhodobo prekonáva väčšina investičných profesionálov len s ťažkosťami.
Top brokeri
Historické údaje a výkonnosť trhov
Na grafe nižšie môžete vidieť, aké percento aktívne spravovaných amerických akciových fondov zaostáva za výkonnosťou benchmarkov, teda akciových indexov, v rôznych časových horizontoch.
V 20-ročnom horizonte približne 90 až 98 % aktívnych fondov, v závislosti na zameraní, nedosahuje výkonnosť benchmarku. Logika teda hovorí, že nákup ETF je racionálnejšou voľbou nielen z hľadiska vynaloženého času, ale aj očakávaného výnosu.
Zaujímavý je aj ďalší graf, ktorý ukazuje výkonnosť viac ako 29 000 akcií sledovaných od roku 1926. Z grafu je zrejmé, že zatiaľ čo priemerný výnos akcií bol 22 840 %, mediánový výnos bol -7,41 %. To znamená, že polovica akcií mala za toto obdobie negatívnu výkonnosť.
Ako je možné, že akciové trhy napriek tomu rástli, aj keď viac ako polovica akcií bola v červených číslach? A aké sú argumenty pre aktívny výber akcií?
V najnovšom diele APTV sa okrem odpovedí na tieto otázky dozviete aj ďalšie zaujímavé štatistiky a grafy. Napríklad, ktorá akcia mala najvyšší absolútny celkový výnos za dané obdobie a aké bolo toto číslo po prepočte na priemernú ročnú výkonnosť. Ak váhate medzi investovaním do akcií a ETF, tieto informácie vám môžu pomôcť pri rozhodovaní.
Celý aktuálny diel Akciového portfólia Tomáša Vranku nájdete zadarmo dostupný na tomto odkaze.
TIP: Automatické investovanie do ETF bez starostí? Pozrite sa ako na to v tomto návode.
Investovanie je rizikové. Investujte zodpovedne.
Top brokeri
