Nemecko je najsilnejšou ekonomikou Európy a jednou z najväčších na svete. Index DAX, ktorý združuje 40 najväčších nemeckých verejne obchodovaných spoločností, patrí z pohľadu výkonnosti medzi najúspešnejšie svetové indexy. Od finančnej krízy si ako jeden z mála európskych indexov dokázal udržať výkonnosť, ktorá sa dokáže porovnávať s americkým trhom.
Tento úspech je výsledkom najmä silnej základne exportne orientovaných firiem s globálnym pôsobením. Významnou výhodou indexu je jeho sektorová diverzifikácia. Zahŕňa odvetvia ako automobilový priemysel, technológie, farmáciu aj finančný sektor. Medzi najznámejšie spoločnosti v indexe patria Volkswagen, BMW, SAP, Allianz či Deutsche Bank.
DAX je atraktívny aj z pohľadu pasívneho investovania. Viaceré spoločnosti v indexe sú známe štandardným výplatným dividendovým cyklom, pričom výnosy vyplácajú stabilne aj v menej priaznivých obdobiach. To z indexu robí zaujímavý cieľ aj pre investorov, ktorí hľadajú dodatočný príjem a chcú poraziť infláciu.
Prečo investovať do indexu DAX cez XTB a Etoro?
Jedným z najefektívnejších spôsobov, ako investovať do tohto indexu, je prostredníctvom online investičných platforiem. V tomto článku sa zameriame na dve z najpopulárnejších eToro a XTB.
XTB je európsky broker s dlhoročnou históriou a stabilnou reputáciou. Investorom ponúka široké spektrum obchodovateľných nástrojov, pričom jeho špičkovo spracované vzdelávacie centrum patrí k najlepším v strednej Európe. Obsahuje napríklad pravidelné webináre, e-booky či trhové analýzy, ktoré môžu zaujať začínajúcich aj pokročilých investorov. Z dlhodobého pohľadu sú atraktívne najmä ETF fondy, ktoré je takisto možné obchodovať bez poplatkov.
Platforma eToro sa preslávila svojím sociálnym aspektom investovania. Okrem možnosti nakupovať akcie a ETF fondy bez poplatkov sa vyznačuje aj užívateľsky priateľným rozhraním. Medzi jej kľúčové funkcie patrí takzvaný CopyTrading – funkcia, ktorá umožňuje kopírovať investičné stratégie úspešných obchodníkov, čo môže byť zaujímavou voľbou najmä pre menej skúsených investorov.
Obe platformy tiež eliminujú poplatky za správu účtu aj za vklady, čo znižuje bariéry vstupu pre nových používateľov. Registrácia a overenie účtu prebiehajú rýchlo a intuitívne. Významnou výhodou pre domácich investorov je lokalizácia rozhraní aj zákazníckej podpory do slovenčiny a češtiny, čo zvyšuje používateľský komfort.
Až 75% retailových investorov obchodujúcich s CFD na platforme XTB zaznamenalo finančné straty.
Vedzte, že 50% retailových klientov tohto poskytovateľa pri obchodovaní s CFD stráca peniaze. Je nevyhnutné posúdiť, či je pre vás obchodovanie s takto vysokým rizikom vhodné.
Ak vás zaujímajú detaily o oboch brokerov s kompletným sprievodcom registráciou účtu, odporúčame kliknúť na články nižšie:
Akumulačné alebo distribučné fondy?
Pred samotným výberom ETF fondu zameranom na nemecký akciový index DAX je dôležité pochopiť rozdiel medzi pojmami akumulačné a distribučné ETF.
Distribučné ETF fondy
Distribučné ETF sú investičné fondy, ktoré vyplácajú dividendy priamo na váš brokerský účet. To znamená, že vždy, keď spoločnosti zahrnuté v ETF vyplatia dividendu, dostanete svoj podiel aj vy ako investor.
Výhody: Možnosť nakladať s dividendami podľa vlastného uváženia. Investor si ich môže nechať previesť na svoj bankový účet, prípadne ich opätovne investovať. V počiatočných fázach investovania môže ísť o zanedbateľné čiastky, no po rokoch pravidelného investovania môžu dosahovať stovky až tisíce eur ročne.
Nevýhody: Dividendy často prichádzajú zdanené. Ich výška je preto nižšia, než by bola za normálnych okolností. Ak sa investor rozhodne dividendy reinvestovať, musí to urobiť manuálne, čo môže byť nepraktické. Dividenda, ak nie je zdanená, musí byť zdanená investorom.
Akumulačné ETF fondy
Naopak, akumulačné ETF fondy dividendy nevyplácajú, ale ich automaticky reinvestujú späť do fondu. Znamená to, že investor nemusí riešiť správu dividend, celý výnos sa okamžite premieta do rastu hodnoty jeho investície.
Výhody: Ideálna voľba pre tých, ktorí chcú dlhodobo investovať a nechcú sa zaoberať manuálnym reinvestovaním alebo riešením daňových povinností, ktoré môžu vzniknúť pri výplate dividend.
Nevýhody: Menšia flexibilita pre investorov, ktorí plánujú v budúcnosti využívať dividendy ako pravidelný príjem alebo si nimi chcú pokrývať každodenné výdavky.
Pozor na CFD kontrakty!
Pre istotu vám chceme pripomenúť rozdiel medzi ETF fondmi a CFD kontraktmi. Môže sa totiž neúmyselne stať, že si pri investovaní zvolíte CFD kontrakt namiesto ETF, čo znamená odlišné poplatky a aj iný prístup k zdaneniu výnosov.
Hoci je možné do akciových indexov investovať aj pomocou CFD, nejde o vhoný investičný produkt pre dlhodobých investorov. Ich využitie je typickejšie pre aktívnych obchodníkov, ktorí používajú páku, pričom ich nevýhodou sú vyššie poplatky a dane. Tieto nástroje tiež nepodliehajú časovému testu (obdobie, po ktorom zisk z investície nepodlieha zdaneniu).
Príklad z praxe
Predstavte si, že počas 30 rokov pravidelne investujete 200 eur mesačne do indexu DAX. S ročným výnosom 7 % by sa vaša investícia mohla vyšplhať až na 245-tisíc eur.
Ak by ste do DAXu investovali prostredníctvom CFD kontraktov, na záver budete musieť odviesť daň vo výške 19–25% a k tomu ešte aj zdravotné odvody 15%. Pri štvrťmiliónovej investícii to môže znamenať až 85-tisíc eur menej (!!!).
Z tohto vyplýva, že pre ľudí s dlhodobým investičným horizontom sú ETF fondy naviazané na akékoľvek indexy vždy omnoho výhodnejšie, a to z pohľadu nákladov, daní aj ochrany investície.
Ako investovať do indexu DAX na XTB?
1. Krok
Prihláste sa do svojho investičného účtu na platforme XTB. Pomocou vyhľadávacieho poľa alebo manuálne nájdite nemecký index DAX. Môžete použiť jeden z nasledujúcich tickerov:
DAXEX.DE – Akumulačné ETF obchodované v EUR
XDAX.DE – Akumulačné ETF obchodované v EUR
C001.DE – Distribučné ETF obchodované v EUR
XDDA.DE – Distribučné ETF obchodované v EUR
Ak ešte nemáte účet v XTB, zaregistrujte sa cez tento odkaz.
2. Krok
Kliknite na ETF podľa vášho výberu. Ako ilustráciu sme zvolili akumulačné ETF XDAX.DE (nejde o investičné odporúčanie).
3. Krok
Zadajte výšku investície (od 1 €) a kliknite na zelené tlačidlo „BUY“.
4. Krok
Skontrolujte detaily príkazu, najmä názov ETF a výšku sumy. Ak je všetko správne, potvrďte transakciu.
OTVORIŤ ÚČET NA XTB
Až 75% retailových investorov obchodujúcich s CFD na platforme XTB zaznamenalo finančné straty.
Ako investovať do indexu DAX na eToro?
1. krok
Prihláste* sa do svojho obchodného účtu. V ľavom menu kliknite na sekciu „Objevit“ a následne v hornej časti stránky zvoľte možnosť „ETF“.
* váš kapitál je v ohrození
2. krok
Vyhľadajte ETF fond zameraný na nemecké akcie. Buď manuálne prejdite zoznam, alebo do vyhľadávacieho poľa zadajte ticker uvedený nižšie:
DAXEX.DE – Akumulačné ETF obchodované v EUR
3. krok
Ak ste pripravení investovať do indexu DAX, kliknite na tlačidlo „Obchodujte“.
4. krok
Zadajte sumu, ktorú chcete investovať (minimálne 10 USD). Môžete si nastaviť príkazy Stop Loss (na obmedzenie prípadnej straty) a Take Profit (na automatické uzavretie obchodu pri dosiahnutí zisku).
Ak však plánujete dlhodobo investovať, odporúčame tieto príkazy vypnúť a použiť páku X1. Takto budete vlastniť reálne akcie namiesto derivátov ako CFD.
Upozornenie: Výberom inej páky ako X1 automaticky investujete do CFD kontraktu!!!
Proces ukončíte kliknutím na tlačidlo „Koupit“.
OTVORIŤ ÚČET NA ETORO
Vedzte, že 50% retailových klientov tohto poskytovateľa pri obchodovaní s CFD stráca peniaze. Je nevyhnutné posúdiť, či je pre vás obchodovanie s takto vysokým rizikom vhodné.
Nezábudajte na diverzifikáciu
Keď už vieme, aké jednoduché je investovať do nemeckých spoločností prostredníctvom platforiem ako eToro či XTB, ostáva nám už len pravidelne investovať a vyzbrojiť sa trpezlivosťou. Ak chceme dlhodobo budovať finančný kapitál bez zbytočných rizík a vysokých vstupných nákladov, práve pasívne investovanie je tou správnou cestou – viac sa o ňom dočítate v tomto článku.
Nemecký akciový index môže byť dobrým odrazovým mostíkom, no rozhodne by nemal byť jedinou zložkou dlhodobého investičného portfólia. Pozrite si preto aj ďalšie tipy a návody na investovanie, ktoré vám môžu pomôcť rozšíriť obzory:
- Návod: Ako kúpiť ETF na index S&P 500 u brokera eToro
- Návod: Ako kúpiť ETF na index S&P 500 u brokera XTB
- Návod: Ako kúpiť Bitcoin ETF (ETN) v platforme XTB?
Top brokeri
