Obrovský transfer bohatstva
Podľa odhadov globálnej realitnej konzultantskej spoločnosti Knight Frank, milleniáli, teda ľudia narodení medzi rokmi 1981 a 1996, sú na ceste získať obrovský transfer bohatstva od „tichej generácie“ (narodení medzi 1928 a 1945) a baby boomers (narodení medzi 1946 a 1964).
Tento transfer, ktorý sa odhaduje na 90 biliónov dolárov v priebehu nasledujúcich 20 rokov, by mohol urobiť z milleniálov najbohatšiu generáciu v histórii. Avšak, otázkou zostáva, či sú pripravení efektívne riadiť tento prílev peňazí.
Nedostatok finančných zručností
Odborníci upozorňujú, že milleniáli často nemajú potrebné finančné zručnosti a skúsenosti na efektívne riadenie veľkého majetku.
Salvatore Buscemi, spoluzakladateľ a manažér multi-family office Brahmin Partners, tvrdí, že milleniáli sú „veľmi nepripravení“ a nemajú rovnaké schopnosti ako generácie, ktoré si svoje bohatstvo vytvorili sami.
„Nemajú schopnosti na to, aby začali vlastné podnikanie alebo investovali, pretože nikdy nemuseli – nikdy neboli tlačení,“ vysvetľuje Buscemi.
Tento nedostatok zručností môže byť spôsobený tým, že milleniáli neboli dostatočne tlačení k rozvoju týchto schopností v mladšom veku a teraz, keď sú starší, môže byť pre nich ťažšie tieto zručnosti nadobudnúť.
„A problém je – budú motivovaní neskôr v živote, aby sa tlačili k získaniu týchto zručností?“ pýta sa Buscemi.
Top brokeri
Výzvy a príležitosti
Milleniáli sú často označovaní za generáciu, ktorá žije od výplaty k výplate, čo môže komplikovať ich schopnosť plánovať dlhodobé finančné ciele.
Podľa výskumu finančnej spoločnosti LendingClub, „milleniáli sú najpravdepodobnejšou generáciou, ktorá žije od výplaty k výplate.“
Napriek tomu však majú potenciál vnímať bohatstvo ako prostriedok na zlepšenie sveta.
Klinický psychoterapeut Paul Hokemeyer poznamenáva, že milleniáli majú tendenciu byť múdrejší v otázkach moci, ktorú bohatstvo prináša, a často ho vnímajú ako nástroj na pozitívne zmeny.
„Vedia prežiť v zoo, ale nie sú si istí svojou schopnosťou prežiť v džungli,“ hovorí Hokemeyer o tých, ktorí zdedia bohatstvo.
Ak sa im podarí získať potrebné finančné zručnosti a skúsenosti, môžu túto obrovskú príležitosť využiť na vytvorenie lepšej budúcnosti pre seba aj pre spoločnosť.
Ako pristupujete k investíciam?
Ak patríte medzi mileniálov aj vy, pokúste sa zamyslieť nad tým, ako pristupujete k investíciám. Robíte ich pravidelne, alebo sa len spoliehate na dôchodok a pomoc štátu? Vnímate infláciu a to, ako ovplyvňuje vaše úpory? Ak neviete na tieto otázky jednoznačne odpovedať, mali by ste spozornieť. Zdedenie bohatstva od starších generácii nutne neznamená, že si dokážete toto bohatstvo aj ustrážiť, ak zlyháte vo finančnej gramotnosti.
No a cez koho investovať? My sme nedávno robili rozsiahle porovnanie troch brokerov, ktoré nájdete tu.
Zdroj: CNBC, Autor
