• FTNews.sk – Financie, investovanie, akcie, ekonomika
piatok, 31 marca, 2023
  • Prihlásiť sa
FTnews.sk
  • Úvod
  • Články
  • Analýzy
  • Indexy
    • Čo sú to akciové indexy?
    • Index S&P500 (USA)
    • Index Nasdaq (USA)
    • Index Dow Jones (USA)
    • Index VIX S&P500 (USA)
    • Index Stoxx 600 (EU)
    • Index DAX (Nemecko)
    • Index FTSE 100 (UK)
    • Index CAC 40 (FRA)
    • KOSPI a KOSDAQ (Južná Kórea)
    • Nikkei 225 a TOPIX (Japonsko)
    • S&P/ASX 200 (Austrália)
    • SZSE/Shenzhen Component (Čína)
    • SSE/Shanghai Composite (Čína)
  • Komodity
    • Čo sú to komodity?
    • Zlato
    • Striebro
    • Ropa
    • Zemný plyn
  • Forex
    • Čo je to Forex?
  • Investovanie
No Result
View All Result
  • Úvod
  • Články
  • Analýzy
  • Indexy
    • Čo sú to akciové indexy?
    • Index S&P500 (USA)
    • Index Nasdaq (USA)
    • Index Dow Jones (USA)
    • Index VIX S&P500 (USA)
    • Index Stoxx 600 (EU)
    • Index DAX (Nemecko)
    • Index FTSE 100 (UK)
    • Index CAC 40 (FRA)
    • KOSPI a KOSDAQ (Južná Kórea)
    • Nikkei 225 a TOPIX (Japonsko)
    • S&P/ASX 200 (Austrália)
    • SZSE/Shenzhen Component (Čína)
    • SSE/Shanghai Composite (Čína)
  • Komodity
    • Čo sú to komodity?
    • Zlato
    • Striebro
    • Ropa
    • Zemný plyn
  • Forex
    • Čo je to Forex?
  • Investovanie
No Result
View All Result
FTnews.sk
No Result
View All Result

Investovanie alebo tradovanie? Čo prináša väčší profit?

Tradovanie či investovanie. To je otázka snáď každého začiatočníka. Aj keď odpoveď nie je jasná je pár faktorov, ktoré nám môžu dať odpoveď.

Viktor Sedlak od Viktor Sedlak
4 marca, 2023
in akciové trhy, akciové trhy, Analýzy, Investovanie, Správy
Investovanie : Photo

Zdroj : pixabay.com

Tradovanie a investovanie sú dva rôzne spôsoby prístupu k finančnému trhu. Obe stratégie prinášajú svoj vlastný súbor rizík a potenciálnych výhod. Ich znalosť môže investorovi pomôcť určiť si svoju hlavnú stratégiu, na ktorú sa bude sústrediť dlhodobo počas svojej investičnej cesty.

Hlavný rozdiel medzi obomi stratégiami je tento. Pri tradovaní trader dúfa, že získa rýchle výnosy na základe krátkodobých výkyvov na trhu. Trader sa tak snaží urobiť najčastejšie pomocou technickej analýzy poprípade na základe istých makroekonomických udalostí.

George Soros od roku 1969 do 2000 porazil trh o niečo málo cez 20%. Ročne tak jeho návratnosť priemerne dosahovala hodnoty 30%. Stál sa tým jedným z najúspešnejších makroekonomických špekulantov/traderov v investičnom svete.

Naproti tomu dlhodobí investori majú tendenciu budovať diverzifikované portfólia aktív, zvyčajne akcií a zostať v nich počas vzostupov a pádov trhu. Tí odvážnejší si dokonca individuálne akcie vyberajú sami a profity reinvestujú do ďalších spoločností.

Warren Buffett od založenia Berkshire Hathaway v roku 1965 porazil trh o približne 10%. Jeho návratnosť tak priemerne dosahuje 20% vďaka čomu sa stal najúspešnejším a zrejme najbohatším investorom.

investovanie : Buffet, Soros
Zdroj : Hedgefund.blogpost.com

V posledných pár rokoch sa popularita krátkodobého obchodovania na úkor investovania zvyšuje. Tým dopomohla najmä pandémia a prudký nárast trading influencerov. Ak by sme ale porovnali výnosy z obchodovania a investovania, čo sa ukáže, ako lepšia možnosť?

Faktom je, že priemerný čas držania akcií sa postupom času viac a viac znižuje. Podľa štatistík Nasdaq priemerný investor drží akcie len 5 mesiacov. Pred 50 rokmi bol priemer viac ako 5 rokov!

Riziko straty

Všetky investície so sebou nie su riziko straty. Avšak čím kratší je horizont investora, tým viac sa nákup a predaj aktív stáva riskantnejším. To špeciálne platí s obchodovaním na páku, ktoré je s tradovaním často prepojené.

Americký akciový trh sa historicky spamätal z každého poklesu, ktorý zažil. To znamená, že s dostatočným časovým horizontom a DCA (Dollar cost average) stratégiou nebola šanca, že by investor stratil peniaze. Samozrejme to nemusí platiť u niektorých individuálnych akcií,  avšak pri investícii napríklad do najpopulárnejšieho indexu S&P500 to zatiaľ platilo vždy.

Dollar-cost averaging is an investment strategy that aims to reduce the impact of volatility on the purchase of assets.

It involves buying equal amounts of the asset at regular intervals, like this. pic.twitter.com/QAKAcAGYlb

— Binance (@binance) November 22, 2020

Aj, keď priemerný investor na základe štatistík zarobí len 3-4% ročne, u traderov je to ešte horšie. Niektoré zdroje uvádzajú, že 70% obchodníkov je v strate. Iné zdroje zas hovoria, že dlhodobo zarobí len asi 5% traderov.

Dôležité je poznamenať aj fakt, že 80% traderov skončí do dvoch rokoch, čo môže štatistiku značne ovplyvniť. Je možné, že tí, čo obchodujú dlhodobo sú skúsenejší, a preto trader obchodujúci napríklad 5 rokov vie generovať pravidelné profity. Pravdepodobnosť je ale aj tak silno proti tradingu najmä ak sa bavíme o otváraní a zatváraní pozícií v priebehu jedného dňa (Day Trading).

Možnosť zloženého úročenia

Zložené úročenie je to, čo robí investora bohatým z dlhodobého hľadiska. Pri investovaní je zložené úročenie jednoduché, keďže nám často dopomáhajú dividendy a tak isto aj pravidelné vkladanie, ktoré vie úročenie urýchliť.

Vedeli ste, že ak by ste investovali v roku 1960 do indexu S&P 500 pochádzalo by 84 % vašich výnosov z dividend (a ich reinvestovania)?

Problém pri tradovaní je ten, že sa úročujú nie len zisky, ale aj straty. V prípade straty to znamená, že trader musí dosiahnuť vyšší zisk, aby pokryl jeho stratu. Dlhodobé investovanie dáva vašim peniazom šancu zotaviť sa a opäť rásť po poklese.

Zatiaľ, čo trader musí svoju pozíciu uzavrieť v strate, investor (ak dostatočne verí v budúcnosť svojej investície) môže priložiť peniaze a svoju nákupnú pozíciu si spriemerovať. To vedie k ešte vyšším ziskom v prípade zotavenia investície.

Why You Need to Cut Your losses

Gain required to make up for a loss:#trading #tradingstrategy #tradingtips #investing #smartmoney #smartpeople #learning @CmgVenture pic.twitter.com/hMkVorPAT7

— Investors Guide To The Galaxy (@Alex_Ionescu) December 23, 2022

Daňové výhody

Faktom je, že investor má možnosť platiť pomerne o dosť menšie dane, ako trader. Investor tak môže spraviť tým, že svoje pozície bude držať dlhšie ako rok. Poprípade investor môže predať svoje stratové investície, čím si zníži daň pre daný rok. Tomu sa hovorí tax harvesting.

Tax loss harvesting je metóda, pri ktorej investor predá stratovú investíciu a odčíta ju od svojho zisku z predaja inej investície. Tým si investor zníži daň zo svojich kapitálových príjmov a po 30 dňoch od predaja môže zasa nakúpiť rovnaké alebo iné aktívum.

Dlhodobé kapitálové zisky sú tým pádom o dosť ekonomickejšie a dá sa s nimi lepšie manipulovať. Práve kvôli vyšším daniam pri krátkodobom obchodovaní musí trader podať ešte lepší výkon ako investor, čo môže byť dlhodobo náročné.

Záver

Je zložité jednoznačne povedať aká stratégia je lepšia. Investori môžu dúfať, že zarobia na svojom portfóliu 8% až 10% ročne. Tí lepší možno 12% až 15% ročne. Trader však môže dúfať, že zarobí toľko alebo viac za mesiac. Aj trader zarabajúci len 5% mesačne by mal na konci roka návratnosť až 60%.

Treba však zdôrazniť fakt, že nie je trading ako trading. Zatiaľ čo jeden typ obchodníka sa sústredí na denné pohyby grafu, iný obchodník sa môže sústrediť na týždenne pohyby. Vzhľadom na štatistiku a množstvo úsilia, ktoré si trading vyžaduje sa dá povedať, že pre väčšinu ľudí bude investovanie či už na vlastnú päsť alebo pomocou akciových indexov lepšia voľba.

Trading a investovanie sa však nemusia nevyhnutne navzájom vylučovať. Investor sa môže rozhodnúť alokovať 90% portfólia do indexových fondov a 10% portfólia mať na trading/špekulácie. Tým investor nie len zvýši svoju návratnosť (pri úspešnom tradingu), ale dokonca aj bude maximálne benefitovať zo zloženého úročenia.

Prečitajte si tiež

Páčil sa vám tento článok? Odporúčame vám ďalšie, ktoré by ste nemali prehliadnuť:

  • Je efektívnosť trhu dôvodom, prečo je ho ťažké poraziť ?
  • PE Ratio a prečo ho akcioví investori pozorne sledujú ?
  • Kedy je dobre investovať do komodít ?
  • Cyklické akcie a ako z nich profitovať ?

Zdroje: fidelity.com, businessinsider.com

Tags: FeaturedfinancieinvestovaniemagazíntradingtradovanieUSA
ZdieľanieTweetZdieľanie
robomarkets

Previous Post

[VIDEO] Analýza zlato & stříbro a další

Next Post

Nahradí ľudí pracujúcich za PC umelá inteligencia? Odpovedá Pavol Luptak

Odporúčame

bankrun
akciové trhy

Najhorší mesiac regionálnych bánk v USA za posledné 3 roky!

31 marca, 2023
Tether
akciové trhy

Investori čakajú na dôležité dáta o inflácii v USA!

31 marca, 2023
euro dolar
akciové trhy

Inflácia v Nemecku aj Španielsku výrazne klesla! Čísla sú ale aj tak vysoké

31 marca, 2023
čipy
akciové trhy

Japonsko obmedzí vývoz špičkových čipov do Číny

31 marca, 2023
ecb europa
akciové trhy

Inflácia v eurozóne rýchlo klesne a banky sú stabilné, tvrdí Lane

30 marca, 2023
Alibaba s detailmi o reštrukturalizácii, Japonsko chystá plán “pre nový kapalizmus”
akciové trhy

Alibaba s detailmi o reštrukturalizácii, Japonsko chystá plán “pre nový kapalizmus”

30 marca, 2023
Next Post
luptak rozhovor

Nahradí ľudí pracujúcich za PC umelá inteligencia? Odpovedá Pavol Luptak

Najčítanejšie články

  • fed horuca sprava

    AKTUALIZOVANÉ: Fed oznámil rozhodnutie ohľadom úrokových sadzieb!

    0 zdieľané
    Zdieľanie 0 Tweet 0
  • Ďalší bankový gigant vo veľkých problémoch! Akcie Deutsche bank prudko padajú

    0 zdieľané
    Zdieľanie 0 Tweet 0
  • Pesimizmus investorov rastie. Banky si vo veľkom požičiavajú od Fed

    0 zdieľané
    Zdieľanie 0 Tweet 0
  • Fed v neľahkej pozícii. Môže vôbec urobiť správne rozhodnutie?

    0 zdieľané
    Zdieľanie 0 Tweet 0
  • Bilancia Fed sa opäť nafukuje. Je kvantitatívne uťahovanie minulosťou?

    0 zdieľané
    Zdieľanie 0 Tweet 0
Facebook

Kontakt | Reklama

Informácie na adrese ftnews.sk sú výhradne informačného charakteru av žiadnom prípade nie sú investičnou radou alebo obchodným odporúčaním. Nie sme obchodní poradcovia. Portál ftnews.sk nenesie žiadnu zodpovednosť za vaše prípadne finančné straty pri investícii na trhoch. V žiadnom prípade nie sme zodpovední za škody, ktoré môžu vzniknúť na vašom účte. Pre skutočné finančné rady kontaktujte svojho finančného poradcu.


© 2023 Introducing s.r.o. Šéfredaktor: Martin Gregor.
Akékoľvek použitie obsahu vrátane prevzatia, šírenia či ďalšieho sprístupňovania článkov a fotografií je bez súhlasu zakázané. Prevádzkovateľom servera Introducing s.r.o. , IČ:07990201.

No Result
View All Result
  • Úvod
  • Články
  • Analýzy
  • Indexy
    • Čo sú to akciové indexy?
    • Index S&P500 (USA)
    • Index Nasdaq (USA)
    • Index Dow Jones (USA)
    • Index VIX S&P500 (USA)
    • Index Stoxx 600 (EU)
    • Index DAX (Nemecko)
    • Index FTSE 100 (UK)
    • Index CAC 40 (FRA)
    • KOSPI a KOSDAQ (Južná Kórea)
    • Nikkei 225 a TOPIX (Japonsko)
    • S&P/ASX 200 (Austrália)
    • SZSE/Shenzhen Component (Čína)
    • SSE/Shanghai Composite (Čína)
  • Komodity
    • Čo sú to komodity?
    • Zlato
    • Striebro
    • Ropa
    • Zemný plyn
  • Forex
    • Čo je to Forex?
  • Investovanie

Informácie na adrese ftnews.sk sú výhradne informačného charakteru av žiadnom prípade nie sú investičnou radou alebo obchodným odporúčaním. Nie sme obchodní poradcovia. Portál ftnews.sk nenesie žiadnu zodpovednosť za vaše prípadne finančné straty pri investícii na trhoch. V žiadnom prípade nie sme zodpovední za škody, ktoré môžu vzniknúť na vašom účte. Pre skutočné finančné rady kontaktujte svojho finančného poradcu.


© 2023 Introducing s.r.o. Šéfredaktor: Martin Gregor.
Akékoľvek použitie obsahu vrátane prevzatia, šírenia či ďalšieho sprístupňovania článkov a fotografií je bez súhlasu zakázané. Prevádzkovateľom servera Introducing s.r.o. , IČ:07990201.

Welcome Back!

Login to your account below

Forgotten Password?

Retrieve your password

Ak chcete obnoviť heslo, zadajte svoje používateľské meno alebo e-mailovú adresu.

Log In